金融科技2.0：從數字化到智能化

第 一篇 理念變革
第 1章 金融企業(yè)數字化轉型與變革 002
1.1 新一代數字科技浪潮洶涌而至 004
1.1.1 數字科技與數字生活 004
1.1.2 數字科技的國家布局 005
1.2 金融行業(yè)數字化轉型去向何方 006
1.2.1 金融行業(yè)數字化轉型驅動力 007
1.2.2 金融企業(yè)數字化轉型的挑戰(zhàn)與出路 008
1.3 數字化給企業(yè)帶來紅利 010
1.3.1 客戶服務紅利 011
1.3.2 商業(yè)創(chuàng)新紅利 011
1.3.3 經營管理紅利 012
1.4 數字化不承諾銀彈 014
1.4.1 數字化拯救不了沒落的業(yè)務模式 014
1.4.2 數字化淪為炫技的噱頭 014
1.4.3 數字化轉型失敗的案例比比皆是 015
1.5 數字化沒有改變金融的本質 016
1.5.1 層出不窮的“偽金融科技” 016
1.5.2 數字化方程式 017

第 2章 金融科技2.0 019
2.1 金融科技1.0 021
2.1.1 銀行信息科技變遷 021
2.1.2 金融科技“四大金剛” 022
2.2 更加開放、智能、融合的金融科技2.0 027
2.2.1 金融科技建設和應用中的問題與挑戰(zhàn) 027
2.2.2 數字科技發(fā)展推動金融科技進步 029
2.2.3 金融科技的下一步 030
2.3 監(jiān)管的科技武裝 034

第3章 從數字化到智能化 036
3.1 全鏈路數字化 038
3.1.1 用戶旅程和業(yè)務流程的數字化 038
3.1.2 經營管理和科技運營的數字化 040
3.2 融合式智能化 041
3.2.1 當前的智能應用場景 041
3.2.2 新興智能應用場景 044
3.3 人工智能的邊界 045
3.3.1 用戶隱私數據防護的問題 045
3.3.2 人工智能帶來各種類型的系統(tǒng)風險 047
3.3.3 對人工智能的監(jiān)管 048
3.3.4 人工智能的云服務化 049

第4章 數字化與數據治理 052
4.1 數字化最終還是一場數據治理 054
4.1.1 數據治理對金融行業(yè)尤為重要 055
4.1.2 金融數據治理之難 055
4.2 數據治理的核心工作領域 058
4.2.1 金融企業(yè)的數據標準管理 059
4.2.2 金融企業(yè)的數據質量管理 060
4.2.3 金融數據治理的其他工作領域 061
4.3 金融行業(yè)數據模型和主數據 062
4.3.1 金融行業(yè)數據模型 062
4.3.2 金融行業(yè)主數據 065
4.4 數據是要素，也是資產 066
4.4.1 什么是數據資產 066
4.4.2 金融企業(yè)的數據需求管理 068

第5章 數字鴻溝與數字摩擦 070
5.1 數字鴻溝問題 072
5.1.1 數字鴻溝的形成 072
5.1.2 金融企業(yè)內的數字鴻溝 073
5.2 無處不在的數字摩擦 075
5.2.1 數字摩擦的產生 075
5.2.2 如何消除數字摩擦 079
5.3 守住數字隱私和數字安全底線 080
5.3.1 金融企業(yè)的數字隱私問題 080
5.3.2 金融企業(yè)的數據安全管控 082

第二篇 架構變革
第6章 新一代金融企業(yè)數字化架構 086
6.1 系統(tǒng)設計的原理 087
6.1.1 系統(tǒng)的定義 087
6.1.2 系統(tǒng)工程論 089
6.1.3 復雜巨系統(tǒng) 091
6.1.4 系統(tǒng)架構設計方法 092
6.2 金融系統(tǒng)架構從分散式到集中式，再走向分布式 093
6.2.1 分散式架構 094
6.2.2 集中式架構 094
6.2.3 分布式架構 095
6.2.4 金融企業(yè)系統(tǒng)架構實踐 097
6.3 基于分布式技術的金融企業(yè)數字化架構 099
6.3.1 金融企業(yè)數字化架構的業(yè)務背景 099
6.3.2 新一代金融企業(yè)數字化架構的特征 100
6.3.3 新一代金融企業(yè)數字化架構的示意圖 102

第7章 新基建：數字底座 105
7.1 金融企業(yè)的信息基礎設施 107
7.2 數據中心 108
7.2.1 金融企業(yè)數據中心建設 108
7.2.2 網絡和安全 111
7.3 云計算與云原生 112
7.3.1 金融企業(yè)的云計算應用歷程 112
7.3.2 云計算的發(fā)展與云原生的興起 115
7.4 數字底座 117
7.4.1 金融企業(yè)的系統(tǒng)架構設計 117
7.4.2 金融企業(yè)的數字底座 119

第8章 新連接：數字裝備 122
8.1 數字化新連接 124
8.1.1 5G與Wi-Fi6 124
8.1.2 萬物互聯(lián)與物聯(lián)網技術 127
8.1.3 新連接，連接什么 128
8.2 數字化新體驗 129
8.2.1 極簡化用戶體驗 130
8.2.2 金融“新體驗” 133
8.3 金融數字裝備 134
8.3.1 金融數字裝備的特性要求 134
8.3.2 金融數字裝備架構圖及部件說明 135
8.3.3 金融數字裝備的意義 137

第9章 新動能：數字大腦 139
9.1 數字化新動能 141
9.1.1 城市大腦 141
9.1.2 工業(yè)大腦 142
9.1.3 交通大腦 143
9.2 金融業(yè)務——需要思考的業(yè)務 145
9.2.1 金融風險分析 145
9.2.2 金融市場分析 147
9.2.3 金融業(yè)務運營分析 148
9.3 金融數字大腦 150
9.3.1 金融數字大腦的特性要求 151
9.3.2 金融數字大腦架構 153
9.3.3 金融數字大腦的意義 155

第 10章 數字化組織與創(chuàng)新文化建設 157
10.1 不忘創(chuàng)業(yè)初心，來一場內部數字創(chuàng)業(yè) 159
10.1.1 重拾創(chuàng)業(yè)文化 159
10.1.2 數字科技創(chuàng)新文化的挑戰(zhàn) 162
10.1.3 給創(chuàng)新更多保護 164
10.2 賽馬機制和數字特戰(zhàn)小隊 166
10.2.1 競賽激發(fā)員工創(chuàng)新活力 166
10.2.2 數字化特戰(zhàn)小隊 168
10.2.3 對賽馬機制和數字化特戰(zhàn)小隊的恰當管理 170
10.3 案例：人人都是數據分析師 172
10.3.1 面向全員的數字化培訓 172
10.3.2 數字化認證和競賽 174

第三篇 實戰(zhàn)變革
第 11章 金融企業(yè)數字化：從規(guī)劃到落地 180
11.1 金融企業(yè)的數字化家底 182
11.1.1 數字化家底 182
11.1.2 數字化成熟度模型 184
11.1.3 企業(yè)數字臺賬 185
11.2 數字化戰(zhàn)略規(guī)劃 187
11.2.1 數字化目標 187
11.2.2 數字基線 188
11.2.3 數字化路線圖 192
11.3 金融企業(yè)數字化的落地與實施 193
11.3.1 數字化建設 194
11.3.2 評估與檢驗 195
11.3.3 配套建設 196

第 12章 銀行數字化轉型實例 198
12.1 未來還會有銀行嗎 200
12.1.1 銀行業(yè)數字化轉型加速 200
12.1.2 銀行的數字化轉型策略 203
12.1.3 銀行的技術偏好和關注點 204
12.2 開放生態(tài)的數字銀行 206
12.2.1 數字銀行項目的背景 207
12.2.2 數字銀行項目建設歷程 208
12.2.3 數字銀行項目的未來 211
12.3 銀行數字化營銷 212
12.3.1 數字化營銷項目的背景 212
12.3.2 數字化營銷項目的建設過程 214
12.3.3 銀行數字化營銷的未來 217

第 13章 保險公司數字化轉型實例 219
13.1 數字化保險與未來生活 221
13.1.1 保險業(yè)務的分類和特點 221
13.1.2 保險公司數字化轉型的策略和現(xiàn)實情況 223
13.1.3 保險公司的技術偏好和關注點 225
13.2 數字時代的車聯(lián)網保險 226
13.2.1 項目背景 226
13.2.2 項目建設模式和技術架構 228
13.2.3 數字化車聯(lián)網保險的未來 230
13.3 現(xiàn)代農業(yè)保險 232
13.3.1 項目背景 232
13.3.2 項目建設模式和技術架構 234
13.3.3 農業(yè)保險的未來 236

第 14章 證券期貨類公司數字化轉型實例 237
14.1 資本市場的數字化期望 238
14.1.1 證券期貨業(yè)務的特點 238
14.1.2 證券期貨類公司的數字化轉型策略 240
14.1.3 證券期貨類公司的技術偏好和關注點 242
14.2 數字化投資銀行 244
14.2.1 項目背景 244
14.2.2 項目歷程和系統(tǒng)架構 246
14.2.3 數字化投資銀行的未來趨勢 248
14.3 數字化財富管理 249
14.3.1 項目背景 250
14.3.2 項目歷程和系統(tǒng)架構 251
14.3.3 財富管理的數字化趨勢 254

第 15章 基金與資管企業(yè)數字化轉型實例 256
15.1 大資管時代 257
15.1.1 為什么是大資管時代 258
15.1.2 資產管理業(yè)務的數字化轉型策略 260
15.1.3 大資管業(yè)務的發(fā)展趨勢 262
15.2 智能化投研 263
15.2.1 項目背景 264
15.2.2 項目歷程和系統(tǒng)架構 265
15.2.3 智能化投研的未來 268
15.3 智能化風控 269
15.3.1 項目背景 270
15.3.2 項目歷程和系統(tǒng)架構 272
15.3.3 智能化風控的未來 273
后記 275

后記 275