區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型：方法論與實踐限量簽章版

定　價：￥99.00

作　者：	田清明著
出版社：	機械工業(yè)出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787111720584	出版時間：	2023-02-01	包裝：	平裝-膠訂
開本：	16開	頁數(shù)：		字數(shù)：

內容簡介

　　這是一本講解區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型方法論與實踐的著作，是區(qū)域性數(shù)字化轉型的標準讀本。作者結合自己在銀行業(yè)20余年的服務經(jīng)驗以及親身參與30余家區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型的經(jīng)驗，從戰(zhàn)略、戰(zhàn)術、方法、能力、文化5個維度總結出了一套適用于區(qū)域性銀行的方法論，涉及銀行的組織、人才、科技、數(shù)據(jù)、流程、業(yè)務等多個方面，并以案例的形式解構了10余家銀行用這套方法論體系推動數(shù)字化轉型的過程與結果，用事實和數(shù)據(jù)證明了這套方法論在實踐中是有效的。全書的核心內容圍繞區(qū)域性銀行的數(shù)字化轉型方法論模型展開，模型分為5個方面：（1）定戰(zhàn)略：明確數(shù)字化轉型的愿景、使命和目標。明確愿景：打造特色鮮明、風控優(yōu)良的區(qū)域蕞佳銀行明確使命：為客戶提供“所見即所得”的金融服務明確目標：構建數(shù)字化的“生態(tài)銀行”（2）選戰(zhàn)術：明確“燈塔工廠”模式就是適合區(qū)域性銀行的數(shù)字化轉型戰(zhàn)術。（3）定方法：明確數(shù)字化轉型的基本方法。摸家底：通過6個步驟詳細講解了銀行如何對自身的現(xiàn)狀進行全面評估；搭架構：講解了區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型的幾種常見架構、搭建架構的5個步驟，以及影響架構的4類關鍵要素；定路徑：講解了區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型的5種常見路徑、4個實施步驟，以及確定路徑的4類關鍵要素；（4）建能力：介紹了區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型應該構建的技術能力，包括業(yè)務中臺和數(shù)據(jù)中臺設計能力、數(shù)據(jù)治理能力、在線協(xié)同能力等。（5）塑文化：強調了銀行的高管、中層、普通員工應該建立“用數(shù)據(jù)說話”的思維和能力，形成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)文化。本書的方法論來源于實踐，目前正在區(qū)域性銀行廣泛應用，未來這套方法論還會基于實踐不斷優(yōu)化和完善。

作者簡介

　　田清明　資深銀行數(shù)字化轉型專家，服務于銀行業(yè)20余年，現(xiàn)任綿陽市商業(yè)銀行數(shù)字化轉型辦公室副主任，負責規(guī)劃、推動全行的數(shù)字化轉型。曾在銀行、解決方案廠商、咨詢公司，以不同的角色和視角負責數(shù)字化轉型相關的工作，積累了豐富的經(jīng)驗?！≡趨^(qū)域性銀行數(shù)字化轉型領域探索多年，除了實踐外，也熱心于布道工作。近兩年來，應邀到10余家區(qū)域性銀行為銀行的中高層領導分享他在區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型方面的經(jīng)驗和思考；同時在全國范圍內做了多場以“區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型思路探索”為題的直播，累計觀看人數(shù)超過5萬人，在全國區(qū)域性銀行之間獲得了強烈的反響；此外，還向《中國銀行業(yè)》等雜志發(fā)表數(shù)篇與數(shù)字化轉型相關的文章，深受好評。

圖書目錄

目錄
推薦語
推薦序
前言
第1章　銀行數(shù)字化轉型20年001
1.1　付諸行動—推進“全國數(shù)據(jù)大集中”002
1.2　以客戶為中心—向數(shù)據(jù)要價值003
1.3　擁抱大數(shù)據(jù)—思維方式的轉變004
1.4　金融科技賦能—技術賦能業(yè)務005
1.5　數(shù)字經(jīng)濟時代—大中型銀行加速轉型006
1.6　轉型新課題—區(qū)域性銀行如何開展數(shù)字化轉型工作006
第2章　認識區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型008
2.1　區(qū)域性銀行的特征008
2.1.1　城商行：重建設，輕治理009
2.1.2　農商行：強依賴，弱自主010
2.1.3　村鎮(zhèn)銀行：無戰(zhàn)略，缺規(guī)劃011
2.2　區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型的3個命題012
2.2.1　為什么轉型—區(qū)域競爭已無優(yōu)勢013
2.2.2　怎么轉型—整體轉型是唯一路徑014
2.2.3　轉型轉什么—思維方式的轉變是核心014
2.3　區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型的10個痛點016
2.3.1　金融科技難以引領業(yè)務發(fā)展016
2.3.2　敏捷開發(fā)帶來用戶投訴018
2.3.3　行內數(shù)據(jù)資產(chǎn)不能變現(xiàn)019
2.3.4　外部數(shù)據(jù)實用性不足020
2.3.5　線上化未能有效吸引客戶021
2.3.6　開放銀行向誰開放不清晰023
2.3.7　場景聯(lián)合運營回報率低024
2.3.8　風險模型效果不明顯025
2.3.9　科技部門牽頭轉型有掣肘026
2.3.10　轉型保障機制缺失028
2.4　問題產(chǎn)生的5個根源030
2.4.1　缺少清晰的指引戰(zhàn)略030
2.4.2　缺少完整的方法論031
2.4.3　缺少正確的轉型路徑與架構033
2.4.4　缺少統(tǒng)一的數(shù)字化能力規(guī)劃033
2.4.5　缺少企業(yè)數(shù)據(jù)文化氛圍034
第3章　區(qū)域性銀行數(shù)字化轉型的方法論036
3.1　定戰(zhàn)略：定義轉型的全局戰(zhàn)略037
3.1.1　明確愿景：打造特色鮮明、風控優(yōu)良的區(qū)域佳銀行038
3.1.2　明確使命：為客戶提供所見即所得的金融服務038
3.1.3　明確目標：構建數(shù)字化的生態(tài)銀行039
3.1.4　重視戰(zhàn)略落地策略：保障數(shù)字化轉型戰(zhàn)略可落地042
3.2　選戰(zhàn)術：選擇轉型的模式043
3.2.1　復刻大行轉型模式成效不佳043
3.2.2　燈塔工廠模式助力轉型043
3.3　定方法：制定轉型的基本法044
3.4　建能力：構建中臺與前臺數(shù)字化能力046
3.4.1　區(qū)域性銀行科技能力與數(shù)據(jù)能力的現(xiàn)狀047
3.4.2　以中臺能力構建數(shù)字化轉型底座048
3.4.3　以前臺數(shù)字化能力打通服務客戶的“后一公里”050
3.5　塑文化：塑造數(shù)據(jù)文化051
第4章　如何“摸家底”053
4.1　第一步：設立評價框架與內容054
4.1.1　戰(zhàn)略規(guī)劃與組織流程建設主題域054
4.1.2　業(yè)務經(jīng)營管理數(shù)字化主題域063
4.1.3　數(shù)據(jù)能力建設主題域069
4.1.4　科技能力建設主題域071
4.1.5　風險防范能力主題域073
4.2　第二步：構建組織體系076
4.3　第三步：明確牽頭部門077
4.4　第四步：建立工作機制078
4.5　第五步：分工協(xié)作完成自評底稿079
4.6　第六步：分析診斷結果081
第5章　如何搭架構084
5.1　銀行數(shù)字化轉型的幾種常見架構084
5.1.1　構建完整的企業(yè)級架構085
5.1.2　金融科技重塑技術架構087
5.1.3　基于“摸家底”評價框架搭架構088
5.2　區(qū)域性銀行轉型架構搭建的步驟091
5.2.1　第一步：組織治理先行091
5.2.2　第二步：構建數(shù)據(jù)能力097
5.2.3　第三步：提升科技自主可控能力099
5.2.4　第四步：構建業(yè)務數(shù)字化能力101
5.2.5　第五步：提升風險管控能力119
5.3　架構運行機制120
5.3.1　前提：全行管理層對轉型達成共識121
5.3.2　基礎：以《指導意見》為指引121
5.3.3　資源：引入外部技術與數(shù)據(jù)資源122
5.3.4　保障：構建協(xié)同工作機制123
第6章　如何定路徑125
6.1　銀行數(shù)字化轉型的5種常見路徑125
6.1.1　路徑一：自上而下全面推進數(shù)字化轉型126
6.1.2　路徑二：科技能力賦能業(yè)務轉型128
6.1.3　路徑三：全面建設敏捷組織以推動業(yè)務轉型130
6.1.4　路徑四：極致客戶體驗帶動業(yè)務轉型133
6.1.5　路徑五：照鏡子，補短板，推動整體轉型135
6.2　區(qū)域性銀行轉型實施步驟136
6.2.1　第一步：頂層設計驅動組織變革137
6.2.2　第二步：流程優(yōu)化帶動業(yè)務重塑140
6.2.3　第三步：“業(yè)技融合”實現(xiàn)業(yè)務數(shù)字化144
6.2.4　第四步：建立后評價機制145
6.3　落地步驟運行機制148
6.3.1　前提：以數(shù)字化轉型目標為指引148
6.3.2　基礎：重視現(xiàn)狀診斷149
6.3.3　資源：充分利用內外部資源149
6.3.4　保障：構建可落地的組織保障能力150
第7章　如何建能力152
7.1　業(yè)務中臺152
7.1.1　業(yè)務中臺基礎知識153
7.1.2　業(yè)務中臺能力框架154
7.1.3　業(yè)務中臺能力的拆解155
7.1.4　業(yè)務中臺的實現(xiàn)路徑164
7.1.5　支撐業(yè)務中臺的系統(tǒng)群落規(guī)劃167
7.2　數(shù)據(jù)中臺168
7.2.1　數(shù)據(jù)中臺的定義169
7.2.2　數(shù)據(jù)中臺的基礎169
7.2.3　數(shù)據(jù)中臺的框架171
7.2.4　數(shù)據(jù)中臺的運行173
7.2.5　數(shù)據(jù)中臺的實現(xiàn)路徑175
7.3　數(shù)據(jù)治理177
7.3.1　全面解讀數(shù)據(jù)治理指引178
7.3.2　數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀診斷180
7.3.3　調整數(shù)據(jù)治理架構181
7.3.4　完善數(shù)據(jù)管理體系182
7.3.5　閉環(huán)管理數(shù)據(jù)質量183
7.3.6　設計問責機制184
7.4　移動工作平臺185
7.4.1　員工需要什么樣的工作平臺185
7.4.2　企業(yè)微信應用的普遍現(xiàn)狀186
7.4.3　如何調整企業(yè)微信的定位187
7.4.4　如何用企業(yè)微信構建移動工