信托財富管理業(yè)務研究

定　價：￥75.00

作　者：	陜西省國際信托股份有限公司博士后科研工作站著
出版社：	中國金融出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787522011783	出版時間：	2021-06-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：		字數(shù)：

內容簡介

　　本書從信托行業(yè)發(fā)展財富管理業(yè)務的角度，分析了信托行業(yè)財富管理業(yè)務發(fā)展中心的戰(zhàn)略定位與發(fā)展模式，系統(tǒng)介紹了信托公司財富中心建設的運營管理模式、組織績效、流程制度，對信托公司財富管理的產(chǎn)品體系、客戶管理、風險管理及信息系統(tǒng)建設等核心業(yè)務進行了梳理。本書既有理論的闡述，也有案例的分析，信息量豐富，內容涵蓋全面。既可為信托業(yè)從業(yè)人員研究財富管理業(yè)務提供具體應用的參考，也可為大學及科研機構、監(jiān)管機構等的理論研究、相關政策制定提供參考，亦可作為相關人員了解信托財富管理相關知識的專業(yè)讀本。

作者簡介

　　陜西省國際信托股份有限公司，前身為陜西省金融聯(lián)合投資公司（簡稱陜金聯(lián)），1984年陜金聯(lián)的設立，標志著陜西現(xiàn)代信托業(yè)的誕生。1994年1月10日，陜國投在深圳證券交易所上市，標志著中國非銀行金融上市機構的誕生。陜國投是中西部地區(qū)唯一的上市信托公司、陜西*家上市的省屬金融機構。陜國投成立以來，積極發(fā)揮信托投融資功能，為大批企業(yè)和項目提供了大量信托貸款、信托投資、融資租賃、信用擔保、財務顧問、風險投資等優(yōu)質金融服務，同時推動公司自身得到快速發(fā)展，誠信鑄就了良好的陜國投品牌。近年來，陜國投大力實施全國化布局，其中在17個重要城市設立近50個業(yè)務部門和16個異地財富中心，業(yè)務觸角已延伸至20多個省市自治區(qū)，與上百家銀行、證券、基金等金融機構總部建立起了業(yè)務合作關系，為一大批企業(yè)提供了投融資服務。陜國投連續(xù)多年被陜西省政府評為“優(yōu)秀金融機構”；連續(xù)被陜西省國資委考核評比為A級省屬企業(yè)；連續(xù)多年被評為“中國*具區(qū)域影響力信托公司”“西安市*名商標”“陜西省*名商標”“陜西省重合同守信譽企業(yè)”“省級納稅等級A級納稅人”等；公司有多款信托產(chǎn)品被授予創(chuàng)新獎。

圖書目錄

第一部分　信托財富管理的戰(zhàn)略體系
第一章　信托財富管理業(yè)務戰(zhàn)略定位與實施要點 3
一、財富管理業(yè)務的戰(zhàn)略意義及實施要點 4
二、國際先進財富管理業(yè)務模式分析 13
第二章　信托起源文化制度與財富管理的關系 25
一、信托起源與財富轉移和傳承 25
二、信托制度特征與財富管理優(yōu)勢 28
三、信托文化與財富管理 29
第三章　信托業(yè)歷史演化與財富管理特征 36
一、英國信托業(yè)的發(fā)展演化與財富管理特征 36
二、美國信托業(yè)的發(fā)展演化與財富管理特征 40
三、日本信托業(yè)的發(fā)展演化及財富管理特征 45
四、各國信托業(yè)的監(jiān)管體制比較分析 51
五、中國信托業(yè)財富管理業(yè)務的發(fā)展及思考 55

第二部分　信托公司財富中心運營管理研究
第四章　財富管理中心運營模式 65
一、信托公司財富管理中心運營模式選擇 66
二、成本中心運營模式管理及運營要點 68
三、人為利潤中心運營模式及運營要點 70
四、自然利潤中心運營模式及運營要點 75
第五章　財富管理中心布局及組織架構 77
一、信托公司財富管理中心發(fā)展現(xiàn)狀 77
二、財富管理中心組織架構 78
第六章　財富管理中心績效考核案例分析 88
一、發(fā)展初期成本中心目標管理 (MBO) 考核案例分析 89
二、穩(wěn)定期成本中心關鍵績效指標 (KPI) 考核案例分析 92
三、發(fā)展期人為利潤中心平衡計分卡 (BSC) 考核案例 95
四、國際先進成熟財富管理機構——瑞銀集團績效考核案例分析 99
五、績效考核實施思考 102
第七章　信托財富管理中心運營流程及制度 104
一、財富管理中心整體運營流程及制度體系 105
二、財富管理中心產(chǎn)品發(fā)行管理流程及實施要點 107
三、銷售管理 110
四、運營管理 112
五、消費者權益保護和反洗錢工作 114
六、國際先進財富管理機構的流程與制度借鑒 119

第三部分　信托財富核心業(yè)務體系建設
第八章　信托分類與產(chǎn)品體系及功能分析 123
一、信托分類與法律特征 124
二、信托功能及主要信托產(chǎn)品 134
三、財富傳承保障類信托產(chǎn)品分析 142
四、美國北方信托 (Northern Trust) 業(yè)務體系簡介 157
第九章　信托財富管理中的客戶關系管理分析 160
一、信托公司客戶管理模式 161
二、財富管理客戶分層及需求特征分析 165
三、信托公司客戶關系管理分析 172
第十章　信托行業(yè)財富管理的風險管理研究 176
一、信托公司風險管理分析 177
二、信托公司財富管理中心風險管理 190
三、信托公司財富管理業(yè)務銷售過程風險識別及管控 193
第十一章　信托財富管理業(yè)務的信息科技建設 206
一、國際領先金融機構的信息科技發(fā)展情況 207
二、國內信托公司財富管理業(yè)務的信息科技發(fā)展情況 208
三、信托財富管理業(yè)務信息化建設 217
四、信息科技在財富管理場景的未來發(fā)展 241

參考文獻 250
后記 255