個人理財規(guī)劃（第3版）

項目1 個人理財規(guī)劃認知
任務1．1 個人理財規(guī)劃概述
1．1．1 個人理財規(guī)劃動機分析
1．1．2 家庭支出認知
1．1．3 家庭收支平衡認知
1．1．4 個人理財規(guī)劃定義
1．1．5 個人理財規(guī)劃內(nèi)容解析
任務1．2 理財規(guī)劃師職業(yè)定位
1．2．1 理財規(guī)劃師獨立性定位
1．2．2 理財規(guī)劃師職業(yè)道德認知
項目實訓
項目2 客戶評價
任務2．1 家庭生命周期評價與生涯規(guī)劃評價
2．1．1 家庭生命周期評價
2．1．2 生涯規(guī)劃評價
任務2．2 評價客戶理財價值觀
2．2．1 家庭支出類型與理財價值觀
2．2．2 理財價值觀的類型分析
任務2．3 評價客戶風險屬性
2．3．1 簡易量化分析
2．3．2 風險矩陣量化分析
項目實訓
項目3 家庭財務分析
任務3．1 編制家庭財務報表
3．1．1 家庭財務報表編制基礎
3．1．2 編制家庭資產(chǎn)負債表
3．1．3 編制家庭收支儲蓄表
3．1．4 編制家庭現(xiàn)金流量表
3．1．5 家庭財務報表勾稽關系
任務3．2 家庭財務分析
3．2．1 家庭財務結構分析
3．2．2 家庭財務診斷常用指標解讀
項目實訓
項目4 社會保障與收入解析
任務4．1 我國社會保障體系認知
4．1．1 我國社會保障體系
4．1．2 國家基本保障要素
任務4．2 我國養(yǎng)老保障體系認知
4．2．1 養(yǎng)老保險資金籌集
4．2．2 養(yǎng)老金資金管理
4．2．3 社會養(yǎng)老保險待遇支付
4．2．4 企業(yè)年金計劃
4．2．5 個人儲蓄型養(yǎng)老保險和商業(yè)養(yǎng)老保險
4．2．6 我國城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險政策
任務4．3 我國醫(yī)療保障體系認知
4．3．1 基本醫(yī)療保險
4．3．2 城鄉(xiāng)居民大病保險
4．3．3 公職人員醫(yī)療補助
4．3．4 生育保險
4．3．5 長期護理保險
4．3．6 個人稅優(yōu)健康險
任務4．4 我國失業(yè)保障體制認知
任務4．5 我國住房保障體制認知
4．5．1 我國公共租賃住房體系
4．5．2 我國的住房公積金制度
任務4．6 收入解析
4．6．1 收入認知
4．6．2 薪酬的含義與結構
4．6．3 個人所得稅納稅額與收入計算
項目實訓
項目5 ExceI財務函數(shù)與應用
任務5．1 Excel電子表格應用
5．1．1 Excel公式與函數(shù)認知
5．1．2 嵌套函數(shù)
5．1．3 Excel電子表格引用樣式
5．1．4 相對引用、絕對引用和混合引用之間的區(qū)別
任務5．2 財務函數(shù)應用基礎概述
5．2．1 理財成本與收益概念解讀
5．2．2 理財成本與收益的表達
5．2．3 財務函數(shù)應用基礎
任務5．3 主要財務函數(shù)應用模型
5．3．1 現(xiàn)值與終值計算
5．3．2 年金模型
5．3．3 不規(guī)則現(xiàn)金流量模型——凈現(xiàn)值與內(nèi)含報酬率
5．3．4 復利變化規(guī)律
項目實訓
項目6 單項目標規(guī)劃
任務6．1 目標基準點法應用
6．1．1 目標基準點法原理
6．1．2 目標基準點法應用示例
任務6．2 退休規(guī)劃
6．2．1 退休生活認知
6．2．2 退休規(guī)劃認知
6．2．3 養(yǎng)老金規(guī)劃
任務6．3 子女教育規(guī)劃
6．3．1 子女教育規(guī)劃流程
6．3．2 子女教育金需求分析
6．3．3 子女教育金特性
6．3．4 子女教育金規(guī)劃原則
6．3．5 子女教育金主要投資工具選擇
6．3．6 子女教育金投資組合
任務6．4 居住規(guī)劃
6．4．1 居住規(guī)劃的必要性
6．4．2 居住規(guī)劃流程
6．4．3 租房與購房決策
6．4．4 購房規(guī)劃
6．4．5 換房規(guī)劃
項目實訓
項目7 風險管理
任務7．1 家庭風險管理基礎
7．1．1 家庭風險管理目標
7．1．2 風險管理技術
7．1．3 家庭風險分析的原則性方法
7．1．4 家庭風險類別和管理策略
任務7．2 壽險需求分析
7．2．1 壽險需求估算方法
7．2．2 壽險需求估算方法的選擇
任務7．3 人身保險規(guī)劃
7．3．1 人身保險分析中應考慮的核心問題
7．3．2 人身保險規(guī)劃的目的
7．3．3 人身保險主要產(chǎn)品類型及應用
7．3．4 保險產(chǎn)品選擇與組合
任務7．4 緊急備用金儲備
7．4．1 緊急備用金儲備原因分析
7．4．2 緊急備用金測算
7．4．3 緊急備用金的儲備形式
項目實訓
項目8 投資規(guī)劃
任務8．1 設定投資目標
8．1．1 投資目標設定影響因素分析
8．1．2 投資目標設定
任務8．2 資產(chǎn)配置與調(diào)整
8．2．1 資產(chǎn)配置流程
8．2．2 資源配置
8．2．3 資產(chǎn)配置
8．2．4 建立投資組合
8．2．5 調(diào)整投資組合
項目實訓
項目9 財富傳承規(guī)劃
任務9．1 財富傳承規(guī)劃認知
9．1．1 財富傳承與遺產(chǎn)繼承
9．1．2 遺產(chǎn)范圍認定
9．1．3 財富傳承規(guī)劃定義
任務9．2 財富傳承方式選擇
9．2．1 財富傳承中面臨的主要風險
9．2．2 家庭財富傳承工具選擇
項目實訓
項目10 綜合理財規(guī)劃
任務10．1 建立和界定與客戶關系
10．1．1 尋找目標客戶群
10．1．2 理財服務推介
10．1．3 明確與客戶的關系
任務10．2 收集客戶信息
10．2．1 收集客戶財務和非財務信息
10．2．2 對客戶信息收集不足的處理
10．2．3 對客戶信息收集結果的處理
任務10．3 財務分析與項目規(guī)劃
10．3．1 財務分析與診斷
10．3．2 參數(shù)假設
10．3．3 客戶非財務信息分析
10．3．4 目標評價與項目規(guī)劃
任務10．4 撰寫并提交理財規(guī)劃方案
10．4．1 個人理財方案設計內(nèi)容分析
10．4．2 理財規(guī)劃方案展示
任務10．5 監(jiān)控和執(zhí)行方案
10．5．1 執(zhí)行個人理財規(guī)劃方案
10．5．2 監(jiān)控個人理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
項目實訓
項目11 個人金融管理
任務11．1 家庭預算管理
11．1．1 財務預算編制認知
11．1．2 預算表的編制
11．1．3 家庭財務預算控制
任務11．2 家庭信用與債務管理
11．2．1 個人信用管理
11．2．2 個人貸款認知
11．2．3 消費性貸款規(guī)劃
11．2．4 投資性貸款規(guī)劃
11．2．5 信用卡使用
項目實訓
參考文獻