商業(yè)銀行互聯網金融業(yè)務法律法規(guī)匯編

第一部分　基礎篇

【賬戶管理】

　支付結算辦法

　人民幣銀行結算賬戶管理辦法

　中國人民銀行關于印發(fā)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》的通知

　中國人民銀行辦公廳關于嚴格執(zhí)行人民幣銀行結算賬戶管理制度有關事項的通知

　中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知

　中國人民銀行辦公廳關于印發(fā)《人民幣銀行結算賬戶管理系統業(yè)務處理辦法》的通知

　中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業(yè)務管理的通知

　中國人民銀行關于加強銀行卡業(yè)務管理的通知

　中國人民銀行關于加強銀行業(yè)金融機構人民幣同業(yè)銀行結算賬戶管理的通知

　中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知

　中國人民銀行關于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知

　中國人民銀行關于優(yōu)化企業(yè)開戶服務的指導意見

　中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知

【業(yè)務管理】

(一) 存款業(yè)務

　個人存款賬戶實名制規(guī)定

　儲蓄管理條例

　存款保險條例

　中國人民銀行關于存款保險制度實施有關事項的通知

(二) 貸款業(yè)務

　貸款通則

　固定資產貸款管理暫行辦法

　流動資金貸款管理暫行辦法

　個人貸款管理暫行辦法

　中國銀監(jiān)會關于印發(fā)《項目融資業(yè)務指引》的通知

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知

　中國人民銀行關于印發(fā)《商業(yè)銀行授權、授信管理暫行辦法》的通知

　商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的通知

　中國銀監(jiān)會關于印發(fā)《貸款風險分類指引》的通知

　商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法

　中國銀保監(jiān)會辦公廳關于進一步做好信貸工作提升服務實體經濟質效的通知

　中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行委托貸款管理辦法的通知

　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構聯合授信管理辦法(試行) 的通知

(三) 理財業(yè)務

　商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務風險提示的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知

　中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理有關問題的通知

　商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法

　中國銀監(jiān)會關于進一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務風險管理有關問題的通知

　關于進一步規(guī)范銀行理財產品穿透登記工作的通知

　商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法

　商業(yè)銀行理財子公司管理辦法

(四) 代銷業(yè)務

中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務的通知

　中國銀監(jiān)會關于進一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務合規(guī)銷售與風險管理的通知

　中國保險監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》的通知

　中國保監(jiān)會　中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務銷售行為的通知

(五) 同業(yè)業(yè)務

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于規(guī)范同業(yè)代付業(yè)務管理的通知

　關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知

(六) 外匯業(yè)務

　中華人民共和國外匯管理條例

　國家外匯管理局關于印發(fā)《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則》的通知

第二部分　創(chuàng)新篇

【監(jiān)督指導】

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的通知

　中國人民銀行　工業(yè)和信息化部　公安部　財政部　工商總局　法制辦銀監(jiān)會　證監(jiān)會　保監(jiān)會　國家互聯網信息辦公室關于促進互聯網金融健康發(fā)展的指導意見

　中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引的通知

　中國人民銀行　銀監(jiān)會關于加大對新消費領域金融支持的指導意見

　中國銀監(jiān)會關于提升銀行業(yè)服務實體經濟質效的指導意見

　中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)風險防控工作的指導意見

　中國銀監(jiān)會關于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知

　中國證監(jiān)會關于開展創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債券試點的指導意見

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于 年推動銀行業(yè)小微企業(yè)金融服務高質量發(fā)展的通知

　關于進一步支持商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新的意見

　互聯網金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行) 

【專項治理】

　國務院辦公廳關于印發(fā)互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知

　中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知

　中國人民銀行　中央宣傳部　中央網信辦　中央維穩(wěn)辦　發(fā)展改革委　工業(yè)和信息化部　公安部　財政部　住房城鄉(xiāng)建設部　工商總局　國務院法制辦　銀監(jiān)會　證監(jiān)會　保監(jiān)會　國家信訪局　最高人民法院　最高人民檢察院關于進一步做好互聯網金融風險專項整治清理整頓工作的通知

　關于對互聯網平臺與各類交易場所合作從事違法違規(guī)業(yè)務開展清理整頓的通知

　中國銀監(jiān)會關于整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營的通知

　中國銀監(jiān)會關于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知

　中國銀監(jiān)會關于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章” 行為專項治理工作的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯套利” 專項治理的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費” 專項治理工作的通知

(一) 網絡借貸

　關于開展“現金貸” 業(yè)務活動清理整頓工作的通知

　中國銀監(jiān)會　教育部　人力資源社會保障部關于進一步加強校園貸規(guī)范管理工作的通知

　關于規(guī)范整頓“現金貸” 業(yè)務的通知

　關于做好PP 網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知

　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會　中華人民共和國公安部　國家市場監(jiān)督管理總局 中國人民銀行關于規(guī)范民間借貸行為　維護經濟金融秩序有關事項的通知

　網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法

　中國銀監(jiān)會辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關于印發(fā)網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)網絡借貸資金存管業(yè)務指引的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動信息披露指引的通知

　最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定

　關于印發(fā)《PP 網絡借貸風險專項整治工作實施方案》的通知

　關于開展網絡借貸資金存管測評工作的通知

(二) 互聯網支付

　中國人民銀行辦公廳關于進一步加強無證經營支付業(yè)務整治工作的通知

　最高人民法院　中國人民銀行關于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機構協助執(zhí)行的通知

　電子支付指引(第一號) 

　中國銀監(jiān)會、中國人民銀行關于加強商業(yè)銀行與第三方支付機構合作業(yè)務管理的通知

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《電子銀行安全評估指引》的通知

　中國人民銀行關于規(guī)范支付創(chuàng)新業(yè)務的通知

　中國人民銀行關于印發(fā)《條碼支付業(yè)務規(guī)范(試行)》的通知

　非金融機構支付服務管理辦法

　非金融機構支付服務管理辦法實施細則

　非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法

(三) 資產管理

　中國人民銀行　中央宣傳部　中央維穩(wěn)辦　國家發(fā)展改革委　工業(yè)和信息化部　公安部　財政部　住房城鄉(xiāng)建設部　工商總局　國務院法制辦　銀監(jiān)會　證監(jiān)會　保監(jiān)會　國家網信辦　國家信訪局　最高人民法院　最高人民檢察院關于印發(fā)《通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務風險專項整治工作實施方案》的通知

　關于加大通過互聯網開展資產管理業(yè)務整治力度及開展驗收工作的通知

　國務院辦公廳關于清理整頓各類交易場所的實施意見

　金融資產管理公司條例

　財政部關于印發(fā)金融資產管理公司有關業(yè)務風險管理辦法的通知

　財政部　銀監(jiān)會關于印發(fā)《金融企業(yè)不良資產批量轉讓管理辦法》的通知

中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構信貸資產轉讓業(yè)務的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范銀行業(yè)金融機構信貸資產收益權轉讓業(yè)務的通知

　基金管理公司特定客戶資產管理子公司風險控制指標管理暫行規(guī)定

　中國保監(jiān)會關于清理規(guī)范保險資產管理公司通道類業(yè)務有關事項的通知

　中國銀監(jiān)會關于印發(fā)金融資產管理公司資本管理辦法(試行) 的通知

　金融資產投資公司管理辦法(試行) 

　中國人民銀行　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會　中國證券監(jiān)督管理委員會　國家外匯管理局關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見

(四) 互聯網金融廣告

　工商總局等十七部門關于印發(fā)《開展互聯網金融廣告及以投資理財名義從事金融活動風險專項整治工作實施方案》的通知

　互聯網廣告管理暫行辦法