個人理財

定　價：￥42.00

作　者：	許棣，廖玲玲，黎秋華著
出版社：	清華大學(xué)出版社
叢編項：	高職高專財政金融類專業(yè)規(guī)劃教材
標(biāo)　簽：	暫缺

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ISBN：	9787302522522	出版時間：	2019-01-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	252	字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡介

　　《個人理財》結(jié)合商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)與中國人民銀行對個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，按項目、模塊、任務(wù)的結(jié)構(gòu)編寫。全書共包含十一個項目，分別介紹了個人理財規(guī)劃、客戶財務(wù)分析、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，以及綜合理財規(guī)劃的相關(guān)內(nèi)容。每個項目下設(shè)有知識目標(biāo)、能力目標(biāo)、案例導(dǎo)入、知識拓展、案例分析、實訓(xùn)活動、項目小結(jié)、項目訓(xùn)練等模塊，理論結(jié)合實務(wù)，使讀者明確理財規(guī)劃師崗位的各項工作任務(wù)及其解決方法。《個人理財》提供豐富的教學(xué)課件，可作為高職高專金融類、財會類專業(yè)學(xué)生的教學(xué)用書，也可供從事銀行個人理財工作的人員閱讀學(xué)習(xí)。

作者簡介

暫缺《個人理財》作者簡介

圖書目錄

項目一　認(rèn)識個人理財規(guī)劃 1
模塊一個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識 2
任務(wù)一個人理財規(guī)劃概述 2
任務(wù)二個人理財規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)
流程 6
任務(wù)三樹立正確的理財理念 9
任務(wù)四認(rèn)知理財規(guī)劃師 11
模塊二個人理財規(guī)劃的理論基礎(chǔ) 13
任務(wù)一生命周期理論 13
任務(wù)二貨幣時間價值理論 16
模塊三建立和界定客戶關(guān)系 21
任務(wù)一建立客戶關(guān)系 22
任務(wù)二客戶的風(fēng)險屬性 28
項目訓(xùn)練 31
項目二　客戶財務(wù)分析 35
模塊一收集客戶信息 36
任務(wù)一收集收入與支出信息 36
任務(wù)二收集資產(chǎn)與負(fù)債信息 39
任務(wù)三收集其他財務(wù)信息 42
任務(wù)四收集非財務(wù)性信息 44
模塊二編制客戶財務(wù)表 47
任務(wù)一個人資產(chǎn)負(fù)債表的
編制 47
任務(wù)二個人現(xiàn)金流量表的
編制 48
模塊三客戶財務(wù)狀況分析 50
任務(wù)一財務(wù)狀況綜合分析 50
任務(wù)二財務(wù)比率分析 53
任務(wù)三財務(wù)目標(biāo)分析 55
項目訓(xùn)練 63
項目三　現(xiàn)金規(guī)劃 65
模塊一客戶現(xiàn)金需求分析 66
任務(wù)一現(xiàn)金規(guī)劃的相關(guān)知識 66
任務(wù)二編制現(xiàn)金流量表 69
模塊二制定現(xiàn)金規(guī)劃 73
任務(wù)一現(xiàn)金規(guī)劃一般工具 73
任務(wù)二現(xiàn)金規(guī)劃融資工具 76
任務(wù)三制定現(xiàn)金規(guī)劃方案 82
項目訓(xùn)練 84
項目四　消費(fèi)規(guī)劃 87
模塊一住房消費(fèi)規(guī)劃 88
任務(wù)一住房規(guī)劃 88
任務(wù)二貸款方式的確定 91
任務(wù)三還款方式的確定 95
任務(wù)四住房投資規(guī)劃 101
模塊二汽車消費(fèi)規(guī)劃 103
任務(wù)一汽車消費(fèi)概述 103
任務(wù)二汽車消費(fèi)貸款方案 104
項目訓(xùn)練 107
項目五　投資規(guī)劃 111
模塊一投資規(guī)劃基礎(chǔ)工作 112
任務(wù)一客戶信息收集 112
任務(wù)二客戶信息整理與分析 117
模塊二投資規(guī)劃工具的選擇 125
任務(wù)一典型的金融投資工具 125
任務(wù)二實物及其他投資工具 129
模塊三投資風(fēng)險教育與資產(chǎn)
配置 130
任務(wù)一投資風(fēng)險教育 130
任務(wù)二客戶資產(chǎn)配置 131
項目訓(xùn)練 133
項目六　教育規(guī)劃 135
模塊一教育規(guī)劃概述 136
任務(wù)一教育規(guī)劃的種類及
特征 136
任務(wù)二教育規(guī)劃的步驟 139
模塊二制定教育規(guī)劃 141
任務(wù)一確定子女教育目標(biāo)及
所需費(fèi)用 141
任務(wù)二選擇適當(dāng)?shù)慕逃?guī)劃
工具 143
任務(wù)三制定教育規(guī)劃方案 147
項目訓(xùn)練 149
項目七　保險規(guī)劃 151
模塊一保險理財需求分析 152
任務(wù)一保險理財概述 152
任務(wù)二保險理財需求分析 155
模塊二制定保險規(guī)劃 158
任務(wù)一保險規(guī)劃工具 158
任務(wù)二制定保險規(guī)劃方案 162
項目訓(xùn)練 168
項目八　稅收規(guī)劃 171
模塊一個人理財相關(guān)稅收 172
任務(wù)一我國個人所得稅制度 172
任務(wù)二個人理財?shù)南嚓P(guān)稅種 174
任務(wù)三金融投資相關(guān)的稅收 179
模塊二制定稅收規(guī)劃 181
任務(wù)一稅收優(yōu)惠 181
任務(wù)二制定稅收規(guī)劃方案 182
項目訓(xùn)練 185
項目九　退休規(guī)劃 187
模塊一養(yǎng)老需求分析 188
任務(wù)一退休養(yǎng)老概述 188
任務(wù)二退休養(yǎng)老需求分析 191
模塊二制定退休養(yǎng)老規(guī)劃 193
任務(wù)一制定退休規(guī)劃 193
任務(wù)二退休規(guī)劃工具選擇 196
項目訓(xùn)練 201
項目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 203
模塊一遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識 204
任務(wù)一界定遺產(chǎn)的范圍 204
任務(wù)二明確遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容 209
模塊二制定遺產(chǎn)規(guī)劃 211
任務(wù)一收集客戶信息 211
任務(wù)二選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的工具 214
任務(wù)三制定遺產(chǎn)規(guī)劃并定期
修整 217
項目訓(xùn)練 221
項目十一　綜合理財規(guī)劃 225
模塊一綜合理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識 226
模塊二綜合理財規(guī)劃實務(wù) 229
任務(wù)一單身期的理財規(guī)劃 229
任務(wù)二家庭形成期的理財
規(guī)劃 232
任務(wù)三家庭成長期的理財
規(guī)劃 235
任務(wù)四家庭成熟期的理財
規(guī)劃 238
項目訓(xùn)練 241
參考文獻(xiàn) 243