金融理財（第2版）

序言
第2版前言
第一章金融理財概述1
第一節(jié)金融理財基礎2
一、 金融理財2
二、 金融理財的主要流程4
三、 金融理財的作用5
第二節(jié)金融理財的起源和發(fā)展7
一、 金融理財的起源7
二、 我國金融理財的現狀和發(fā)展前景8
第三節(jié)金融理財基本知識9
一、 生命周期理財9
二、 貨幣時間價值13
第四節(jié)金融理財師介紹16
一、 金融理財師的概念16
二、 金融理財師能力要求17
三、 金融理財師應遵循的原則17
四、 金融理財師工作技巧18
五、 理財師資格證書18
【關鍵術語】21
【實踐思考題】21
【計算題】21
第二章金融理財工具23
第一節(jié)金融理財的風險24
一、 金融理財的必要性24
二、 金融理財的風險及規(guī)避26
第二節(jié)金融理財工具28一、 金融理財工具的特征28
二、 金融理財工具的種類29
三、 金融理財工具介紹30
第三節(jié)金融理財產品33
一、 金融理財產品的種類33
二、 金融理財產品構成要素34
三、 金融理財產品現狀35
四、 購買金融理財產品應注意的問題35
第四節(jié)金融理財的步驟和策略36
一、 金融理財的步驟36
二、 金融理財的策略39
【關鍵術語】41
【實踐思考題】41

金融理財（第2版）目錄
第三章股票理財43
第一節(jié)股票概述45
一、 股票的特點和種類45
二、 股票的價值50
三、 股票交易知識51
第二節(jié)股票投資風險55
一、 股票投資風險概述55
二、 股票投資風險控制原則57
三、 控制股票投資風險的措施58
第三節(jié)股票投資策略與技巧59
一、 確定自己是什么類型的投資者59
二、 做好股票投資的心理準備60
三、 股票投資基本分析61
四、 股票投資買賣技巧64
五、 股票投資應注意的問題66
【關鍵術語】68
【實踐思考題】68
第四章債券理財70
第一節(jié)債券概述71
一、 債券的概念71
二、 債券的種類72
三、 債券市場的功能73
第二節(jié)債券投資理財工具74
一、 國債74
二、 金融債券81
三、 公司債券82
第三節(jié)債券的投資收益分析84
一、 影響債券價格的因素84
二、 衡量債券收益水平的指標85
第四節(jié)債券投資風險與投資策略86
一、 債券的信用評級86
二、 債券投資的風險與規(guī)避87
三、 債券投資理財的策略88
【關鍵術語】90
【實踐思考題】90
第五章銀行理財93
第一節(jié)銀行概述94
一、 商業(yè)銀行的功能94
二、 商業(yè)銀行的業(yè)務95
三、 商業(yè)銀行的經營原則95
四、 商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢96
第二節(jié)存款理財97
一、 儲蓄存款業(yè)務的內容97
二、 儲蓄存款的種類97
三、 儲蓄投資理財策略分析100
四、 存款理財應注意的問題101
第三節(jié)貸款理財102
一、 貸款的概念和種類102
二、 貸款的辦理104
三、 貸款理財應注意的問題104
第四節(jié)信用卡理財108
一、 信用卡的概念和分類108
二、 信用卡的特點和功能108
三、 信用卡理財技巧109
第五節(jié)銀行理財產品111
一、 人民幣理財產品111
二、 外匯理財產品113
【關鍵術語】116
【實踐思考題】116
第六章證券投資基金理財119
第一節(jié)證券投資基金概述120
一、 什么是證券投資基金120
二、 證券投資基金的種類122
三、 證券投資基金的風險127
四、 證券投資基金與其他理財產品的比較128
第二節(jié)證券投資基金理財的步驟129
一、 準備階段129
二、 選擇階段129
三、 購買階段131
四、 持有階段131
第三節(jié)證券投資基金理財的策略132
一、 基金投資方法介紹132
二、 證券基金的投資策略之“一二三四”134
三、 證券投資基金理財應注意的問題135
【關鍵術語】137
【實踐思考題】137
第七章保險理財139
第一節(jié)保險理財概述140
一、 保險理財的概念140
二、 保險理財產品141
三、 保險理財規(guī)劃基本技能145
第二節(jié)保險理財方案規(guī)劃146
一、 保險理財方案規(guī)劃步驟146
二、 保險理財規(guī)劃案例148
第三節(jié)保險理財規(guī)劃技巧與注意事項153
一、 保險理財規(guī)劃技巧153
二、 保險理財規(guī)劃注意事項155
【關鍵術語】159
【實踐思考題】159
第八章信托理財163
第一節(jié)信托概述164
一、 信托的概念與特點164
二、 信托的種類167
三、 信托業(yè)的發(fā)展169
第二節(jié)信托理財的內容170
一、 信托獨特的個人理財優(yōu)勢170
二、 信托理財的三個有效要件170
三、 信托理財的內容171
第三節(jié)信托理財的風險176
一、 信托理財的風險概述176
二、 信托理財風險的控制177
三、 信托理財的法律保障178
第四節(jié)信托理財投資應注意的問題179
一、 如何選擇信托產品179
二、 如何購買信托產品180
三、 信托理財投資應注意的問題181
四、 信托理財案例183
【關鍵術語】186
【實踐思考題】186
第九章黃金產品理財189
第一節(jié)黃金投資的基本知識190
一、 黃金的投資價值190
二、 近代黃金投資歷史191
三、 黃金交易的主要市場191
四、 我國大陸地區(qū)黃金交易現狀193
五、 黃金價格市場分析193
六、 黃金交易的優(yōu)勢195
七、 黃金投資與其他投資品種比較196
第二節(jié)黃金投資方式198
一、 黃金投資的主要種類198
二、 我國銀行買金攻略202
第三節(jié)黃金投資的信息獲取205
一、 黃金相關媒體205
二、 黃金相關網站205
【關鍵術語】207
【實踐思考題】207
第十章其他理財產品簡介209
第一節(jié)房地產投資210
一、 投資購房210
二、 投資租房212
三、 房產傳承應仔細216
第二節(jié)收藏品投資218
一、 收藏品投資的基本知識218
二、 集郵222
三、 錢幣的收藏226
四、 收藏品的價值228
【關鍵術語】231
【實踐思考題】231
第十一章互聯(lián)網理財232
第一節(jié)互聯(lián)網理財概述233
一、 互聯(lián)網理財概念及特點233
二、 互聯(lián)網理財產品分類235
三、 互聯(lián)網理財的風險及安全保障236
第二節(jié)P2P理財239
一、 P2P理財概述239
二、 P2P理財的風險及防范242
三、 P2P理財平臺244
第三節(jié)互聯(lián)網理財平臺244
一、 互聯(lián)網理財平臺概念及分類244
二、 余額寶245
第四節(jié)銀行類互聯(lián)網理財249
一、 銀行互聯(lián)網理財產品概述250
二、 如何選擇銀行理財產品256
三、 銀行理財產品的風險258
【關鍵術語】258
【實踐思考題】258
參考文獻260
附錄關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見262