理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)

情境一 理財(cái)價(jià)值分析
子情境一 理財(cái)價(jià)值觀念
一、理財(cái)規(guī)劃的動(dòng)機(jī)和目標(biāo)
二、理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容
三、個(gè)人理財(cái)中的理財(cái)原理
四、理財(cái)顧問(wèn)的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)道德
五、理財(cái)顧問(wèn)的理財(cái)規(guī)劃工作流程
子情境二 理財(cái)價(jià)值計(jì)算
一、資金的時(shí)間價(jià)值
二、理財(cái)價(jià)值分析基礎(chǔ)
三、理財(cái)手算技術(shù)
四、理財(cái)函數(shù)應(yīng)用
五、理財(cái)方案分析與表格制作
情境二 理財(cái)投資工具
子情境一 基金投資
一、基金投資概述
二、證券投資基金的特點(diǎn)
三、證券投資基金的類別與獲利機(jī)制
四、基金檔案的建立
五、基金投資類別
六、購(gòu)買基金
七、投資基金的選擇
子情境二 黃金投資
一、黃金概述
二、黃金市場(chǎng)
三、個(gè)人投資黃金
四、黃金基本面分析
五、黃金技術(shù)面分析
子情境三 房產(chǎn)投資
一、房地產(chǎn)投資
二、居住規(guī)劃
三、購(gòu)房規(guī)劃
子情境四 投資工具的選擇和比較
一、投資工具收益與風(fēng)險(xiǎn)
二、理財(cái)目標(biāo)評(píng)價(jià)法
三、多目標(biāo)法
情境三 生活理財(cái)規(guī)劃
子情境一 家庭日常規(guī)劃
任務(wù)一 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
一、編制家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
二、編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表
三、編制家庭收支儲(chǔ)蓄表
四、編制家庭現(xiàn)金流量表
五、家庭財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分析
六、家庭財(cái)務(wù)比率分析
七、情境分析
八、家庭預(yù)算的編制與分析
任務(wù)二 納稅籌劃
一、個(gè)人所得稅的基本知識(shí)
二、個(gè)人所得稅的計(jì)算
三、納稅籌劃
子情境二 家庭成長(zhǎng)期規(guī)劃及需求分析
一、家庭成長(zhǎng)期規(guī)劃和理財(cái)重點(diǎn)
二、子女教育規(guī)劃
三、子女教育規(guī)劃工具的選擇
子情境三 家庭成熟期規(guī)劃及需求分析
一、家庭成熟期規(guī)劃和理財(cái)重點(diǎn)
二、退休規(guī)劃
參考文獻(xiàn)