2017個人理財

第一章 個人理財概述第一節(jié) 個人理財?shù)南嚓P(guān)定義………………1第二節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因………………4第三節(jié) 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求………………6第二章 個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)第一節(jié) 理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識………………14第二節(jié) 理財規(guī)劃中的法律法規(guī)………………20第三節(jié) 理財產(chǎn)品及銷售的相關(guān)法律法規(guī)………………27第三章 理財投資市場概述第一節(jié) 金融市場概述………………44第二節(jié) 金融市場分類………………49第三節(jié) 理財投資市場介紹………………54第四章 理財產(chǎn)品概述第一節(jié) 銀行理財產(chǎn)品………………70第二節(jié) 銀行代理理財產(chǎn)品………………75第三節(jié) 其他理財產(chǎn)品………………86第五章 客戶分類與需求分析第一節(jié) 了解客戶需求的重要性………………97第二節(jié) 了解客戶的主要內(nèi)容………………98第三節(jié) 客戶分類與客戶需求分析………………100第四節(jié) 了解客戶的方法………………103第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法第一節(jié) 貨幣時間價值的基本概念………………105第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計算………………110第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算………………113第四節(jié) 理財規(guī)劃計算工具………………114第七章 理財師的工作流程和方法第一節(jié) 概述………………24第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系………………125第三節(jié) 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀………………126第四節(jié) 明確客戶的理財目標(biāo)………………128第五節(jié) 制定理財規(guī)劃方案………………130第六節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行………………132第七節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)………………134附錄附錄一 理財師金融服務(wù)技巧………………136附錄二 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)………………150