2017-2018銀行從業(yè)資格考試教材公司信貸講義真題預(yù)測全攻略

　　本書是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試“公司信貸”科目的輔導(dǎo)教材，是為中國銀行業(yè)從業(yè)人員而設(shè)計，內(nèi)容緊扣考試大綱，基本覆蓋了銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會的知識、技能、法律法規(guī)和職業(yè)操守要求。 本書突出國內(nèi)銀行業(yè)實踐，兼顧國際銀行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和趨勢，緊扣考試大綱。堅持理論與實踐相結(jié)合，以實踐為主；知識與技能相結(jié)合，以技能為主原則。內(nèi)容包括公司信貸概述、公司信貸營銷、貸款申請受理和貸前調(diào)查、貸款環(huán)境風(fēng)險分析、借款需求分析、客戶分析與信用評級、貸款項目評估、貸款擔(dān)保、貸款審批、貸款合同與發(fā)放支付、貸后管理、貸款風(fēng)險分類與貸款損失準(zhǔn)備金的計提以及不良貸款管理等。

　　杜友麗，東北財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)碩士，高級會計師，國際注冊內(nèi)容審計師，金融理財師。現(xiàn)就職于大連理工大學(xué)，兼任大連市政府采購評審專家、大連理工大學(xué)招標(biāo)評審專家?！久襟w評論】評論【目錄】第1章 公司信貸概述第1節(jié) 公司信貸基礎(chǔ) 1考點1 公司信貸相關(guān)概念 1考點2 公司信貸的基本要素 2考點3 公司信貸的種類 9第2節(jié) 公司信貸管理 11考點1 公司信貸管理的原則 11考點2 信貸管理流程 12考點3 信貸管理的組織架構(gòu) 14考點4 綠色信貸 15第3節(jié) 公司信貸發(fā)展的新趨勢 16考點1 互聯(lián)網(wǎng)化 16考點2 跨境人民幣業(yè)務(wù) 17考點3 綜合化服務(wù) 18本章考點自測 18第2章 公司信貸營銷第1節(jié) 目標(biāo)市場分析 22考點1 市場環(huán)境分析 22考點2 市場細(xì)分 25考點3 市場選擇和定位 28第2節(jié) 營銷策略 30考點1 產(chǎn)品營銷策略 30考點2 定價策略 37考點3 營銷渠道策略 42考點4 促銷策略 44考點5 客戶關(guān)系管理 45第3節(jié) 營銷管理 45考點1 營銷計劃 46考點2 營銷組織 46考點3 營銷領(lǐng)導(dǎo) 48考點4 營銷控制 49本章考點自測 50第3章 貸款申請受理和貸前調(diào)查第1節(jié) 借款人 55考點1 借款人應(yīng)具備的資格和基本條件 55考點2 借款人的權(quán)利和義務(wù) 56第2節(jié) 貸款申請受理 57考點1 面談訪問 57考點2 內(nèi)部意見反饋 58考點3 貸款意向階段 58第3節(jié) 貸前調(diào)查 60考點1 貸前調(diào)查的方法 60考點2 貸前調(diào)查的內(nèi)容 61第4節(jié) 貸前調(diào)查報告內(nèi)容要求 62考點1 固定資產(chǎn)貸款貸前調(diào)查報告內(nèi)容要求 62考點2 項目融資貸前調(diào)查報告內(nèi)容要求 63考點3 流動資金貸款貸前調(diào)查報告內(nèi)容要求 64本章考點自測 66第4章 貸款環(huán)境風(fēng)險分析第1節(jié) 國別風(fēng)險分析 70考點1 國別風(fēng)險的概念 70考點2 國別風(fēng)險的識別 71考點3 衡量國別風(fēng)險的方法 71第2節(jié) 區(qū)域風(fēng)險分析 72考點1 區(qū)域風(fēng)險的概念 72考點2 外部因素分析 72考點3 內(nèi)部因素分析 74第3節(jié) 行業(yè)風(fēng)險分析 75考點1 行業(yè)風(fēng)險的概念及其產(chǎn)生 75考點2 行業(yè)風(fēng)險分析 77考點3 行業(yè)風(fēng)險評估工作表 85本章考點自測 86第5章 借款需求分析第1節(jié) 概述 93考點1 借款需求的含義 93考點2 借款需求分析的意義 94考點3 借款需求的影響因素 94第2節(jié) 借款需求分析的內(nèi)容 95考點1 銷售變化引起的需求 95考點2 資產(chǎn)變化引起的需求 99考點3 負(fù)債和分紅變化引起的需求 101考點4 其他變化引起的需求 103第3節(jié) 借款需求與負(fù)債結(jié)構(gòu)的關(guān)系 103本章考點自測 106第6章 客戶分析與信用評級第1節(jié) 客戶品質(zhì)分析 112考點1 客戶品質(zhì)的基礎(chǔ)分析 112考點2 客戶經(jīng)營管理狀況分析 116第2節(jié) 客戶財務(wù)分析 119考點1 概述 119考點2 資產(chǎn)負(fù)債表分析 123考點3 利潤表分析 126考點4 現(xiàn)金流量分析 127考點5 財務(wù)報表綜合分析 129第3節(jié) 客戶信用評級 138考點1 客戶信用評級的概念 138考點2 評級因素及方法 139考點3 操作程序和調(diào)整 142本章考點自測 143 第7章 貸款項目評估第1節(jié) 概述 150考點1 基本概念 150考點2 項目評估的原則 151考點3 項目評估的內(nèi)容 154考點4 項目評估的要求和組織 155第2節(jié) 項目非財務(wù)分析 155考點1 項目背景分析 155考點2 市場需求預(yù)測分析 156考點3 生產(chǎn)規(guī)模分析 157考點4 原輔料供給分析 158考點5 技術(shù)及工藝流程分析 158考點6 項目建設(shè)和生產(chǎn)條件分析 159考點7 項目組織與人力資源條件分析 161第3節(jié) 項目財務(wù)分析 162考點1 財務(wù)預(yù)測的審查 162考點2 項目現(xiàn)金流量分析 164考點3 項目盈利能力分析 165考點4 項目清償能力分析 166考點5 財務(wù)評價的基本報表 167考點6 項目不確定性分析 168本章考點自測 169第8章 貸款擔(dān)保第1節(jié) 貸款擔(dān)保概述 174考點1 擔(dān)保的概念 174考點2 貸款擔(dān)保的作用 175考點3 貸款擔(dān)保的分類 175考點4 擔(dān)保范圍 176第2節(jié) 貸款保證 177考點1 保證人資格與條件 177考點2 貸款保證風(fēng)險 178第3節(jié) 貸款抵押 179考點1 貸款抵押的設(shè)定條件 179考點2 貸款抵押風(fēng)險 181第4節(jié) 貸款質(zhì)押 182考點1 質(zhì)押與抵押的區(qū)別 182考點2 貸款質(zhì)押的設(shè)定條件 183考點3 貸款質(zhì)押風(fēng)險 185本章考點自測 186第9章 貸款審批第1節(jié) 貸款審批原則 191考點1 信貸授權(quán) 191考點2 審貸分離 194第2節(jié) 貸款審查事項及審批要素 196考點1 貸款審查事項 196考點2 貸款審批要素 198第3節(jié) 授信額度 200考點1 授信額度的定義 200考點2 授信額度的決定因素 201考點3 授信額度的確定流程 202本章考點自測 203第10章 貸款合同與發(fā)放支付第1節(jié) 貸款合同與管理 206考點1 貸款合同簽訂 206考點2 貸款合同管理 208第2節(jié) 貸款的發(fā)放 211考點1 貸放分控 211考點2 貸款發(fā)放管理 215第3節(jié) 貸款支付 221考點1 實貸實付 221考點2 受托支付 223考點3 自主支付 225本章考點自測 226 第11章 貸后管理第1節(jié) 對借款人的貸后監(jiān)控 231考點1 經(jīng)營風(fēng)險 232考點2 管理狀況監(jiān)控 233考點3 企業(yè)管理狀況風(fēng)險 233考點4 企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險 234考點5 還款賬戶監(jiān)控 234考點6 與銀行往來情況監(jiān)控 235第2節(jié) 擔(dān)保管理 236考點1 保證人管理 236考點2 抵（質(zhì)）押品管理 236考點3 擔(dān)保的補充機制 237第3節(jié) 項目貸款管理 238第4節(jié) 供應(yīng)鏈金融的存貨和應(yīng)收賬款管理 238第5節(jié) 風(fēng)險預(yù)警 239考點1 風(fēng)險預(yù)警程序 239考點2 風(fēng)險預(yù)警方法 240考點3 貸款風(fēng)險的預(yù)警信號系統(tǒng) 241考點4 風(fēng)險預(yù)警的處置 242第6節(jié) 信貸業(yè)務(wù)到期處理 243考點1 貸款償還操作及提前還款處理 243考點2 貸款展期處理 244考點3 依法收貸 246第7節(jié) 檔案管理 248考點1 檔案管理的原則 248考點2 貸款文件的管理 248考點3 貸款檔案的管理 250考點4 客戶檔案的管理 251本章考點自測 251第12章 貸款風(fēng)險分類與貸款損失準(zhǔn)備金的計提第1節(jié)　貸款風(fēng)險分類概述 256考點1 貸款分類的含義和標(biāo)準(zhǔn) 256考點2 貸款分類的目標(biāo) 257考點3 貸款分類的原則 257考點4 貸款分類的考慮因素 257考點5 貸款分類的監(jiān)管要求 257考點6 貸款分類的意義 258考點7 貸款風(fēng)險分類的會計原理 259第2節(jié) 貸款風(fēng)險分類方法 259考點1 基本信貸分析 260考點2 還款能力分析 261考點3 還款可能性分析 261考點4 確定分類結(jié)果 262第3節(jié) 貸款損失準(zhǔn)備金的計提 263考點1 貸款損失準(zhǔn)備金的含義和種類 263考點2 貸款損失準(zhǔn)備金的計提基數(shù)和比例 263考點3 貸款損失準(zhǔn)備金的計提原則 264考點4 貸款損失準(zhǔn)備金的計提方法 264本章考點自測 266第13章 不良貸款管理第1節(jié) 概述 273考點1 不良貸款的定義 273考點2 不良貸款的成因 273第2節(jié) 不良貸款的處置方式 274考點1 現(xiàn)金清收 274考點2 重組 275考點3 呆賬核銷 277考點4 金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理 278第3節(jié) 不良貸款的責(zé)任認(rèn)定和教訓(xùn)總結(jié) 278本章考點自測 279