風險管理與保險原理（第十二版）

第一部分 風險管理與保險中的基本概念
第1章 風險及其應對
風險的定義
損失機會
風險事故和風險因素
風險的分類
主要的個人風險和商業(yè)風險
風險對社會造成的負擔
風險管理技術
第2章 保險和風險
保險的定義
保險的基本特征
理論可保風險的特點
兩個應用：火災和失業(yè)風險
逆向選擇和保險
保險與賭博的比較
保險與對沖的比較
保險的類型
保險的社會福利
保險的社會成本
附錄 統(tǒng)計學基本知識和大數(shù)法則
第3章 風險管理導論
風險管理的含義
風險管理的目標
風險管理過程的步驟
實施和監(jiān)控風險管理計劃
風險管理的優(yōu)點
個人風險管理
第4章 風險管理前沿問題
風險管理范圍的變化
保險市場動態(tài)
損失預測
風險管理決策中的財務分析
其他風險管理工具
第二部分 商業(yè)保險行業(yè)
第5章 保險公司和營銷體制的類型
金融服務業(yè)中的商業(yè)保險概況
商業(yè)保險公司的類型
代理人和經(jīng)紀人
營銷制度的類型
團體保險營銷
第6章 保險公司業(yè)務
保險公司的業(yè)務
定價和費率厘定
核保
營銷
理賠
再保險
傳統(tǒng)再保險的替代方法
投資
保險公司其他職能
第7章 保險公司的財務運作
財產(chǎn)和意外保險公司
人壽保險公司
財產(chǎn)和意外保險的費率厘定
人壽保險的費率厘定
第8章 政府對保險業(yè)的監(jiān)管
監(jiān)管的原因
保險監(jiān)管的發(fā)展歷程
監(jiān)管保險公司的方法
哪些領域受到監(jiān)管?
州監(jiān)管與聯(lián)邦監(jiān)管
保險監(jiān)管的現(xiàn)代化
保險公司破產(chǎn)
保險信用評分
第三部分 風險和保險的法律原理
第9章 基本法律原理
損失賠償原則
可保利益原則
代位求償原則
最大誠信原則
保險合同的要求
保險合同的法律特點
保險代理人法律
第10章 保險合同分析
保險合同的基本組成部分
“被保險人”的定義
批單與附加條款
免賠額
共同保險
健康保險中的共同保險
其他保險條款
第四部分 人壽和健康風險
第11章 人壽保險
過早死亡
過早死亡對不同類型家庭的影響
購買保險的數(shù)量
人壽保險的類型
終身人壽保險的變形
其他人壽保險類型
第12章 人壽保險合同條款
人壽保險合同條款
紅利選擇權
不喪失價值任選條款
給付方式選擇權
人壽保險的附加條款
第13章 購買人壽保險
確定人壽保險的成本
儲蓄部分的收益率
人壽保險的稅收問題
購買人壽保險
附錄 人壽保險保費的計算
第14章 年金和個人退休賬戶
個人年金
年金的類型
長壽保險
個人年金的課稅
個人退休賬戶
個人退休賬戶資金的充足性
第15章 醫(yī)療保健改革;個人健康保險保障
美國的醫(yī)療保健問題
醫(yī)療保健改革
《平價醫(yī)療法案》基本條款
個人醫(yī)療費用保險
個人醫(yī)療費用保險和管理式醫(yī)療計劃
健康儲蓄賬戶
長期護理保險
殘疾收入保險
個人醫(yī)療費用的合同條款
第16章 員工福利：團體人壽和健康保險
員工福利的含義
團體保險的基礎要素
團體人壽保險計劃
團體醫(yī)療費用保險
傳統(tǒng)補償計劃
管理式醫(yī)療計劃
團體醫(yī)療費用保險的主要特點
《平價醫(yī)療法案》要求和團體醫(yī)療費用保險
消費者自助健康計劃
企業(yè)發(fā)起的健康計劃的最新進展
團體醫(yī)療費用合同條款
團體牙科保險
團體殘疾收入保險
自助計劃
第17章 員工福利：養(yǎng)老金計劃
商業(yè)養(yǎng)老金計劃概論
合格養(yǎng)老金計劃的類型
給付確定計劃
定額繳費計劃
401（k）計劃
利潤分享計劃
自由職業(yè)者基歐計劃
簡易員工退休金計劃
儲蓄激勵匹配養(yǎng)老金計劃
基金代理機構和基金累積合同
稅收遞延養(yǎng)老金計劃的問題
第18章 社會保險
社會保險
老年、遺屬和殘疾保險
給付的類型
聯(lián)邦老年健康保險
《平價醫(yī)療法案》對聯(lián)邦老年健康保險的影響
存在的問題
失業(yè)保險
工人補償保險
第五部分 個人財產(chǎn)與責任風險
第19章 責任風險
法律責任基礎
過失原則
過失歸咎
事實自證原則
過失法律的特殊應用
現(xiàn)存的侵權責任問題
第20章 屋主保險，第Ⅰ部分
屋主保險
HO—3（特殊險）的分析
第Ⅰ部分的保險責任
第Ⅰ部分的承保風險事故
第Ⅰ部分的除外責任
第Ⅰ部分的條件
第Ⅰ部分和第Ⅱ部分的共同條款
第21章 屋主保險，第Ⅱ部分
個人責任保險
第Ⅱ部分除外責任
第Ⅱ部分附加保障
第Ⅱ部分條件
屋主保險的批單
屋主保險的成本
第22章 汽車保險
個人汽車保險概況
A部分：責任保障
B部分：醫(yī)療賠付保障
C部分：未投保機動車駕駛員保障
D部分：汽車損失保障
E部分：事故或損失后責任
F部分：一般條款
摩托車和其他車輛保險
第23章 汽車保險與社會
補償車禍受害人的方法
高風險司機的汽車保險
汽車保險的成本
選購汽車保險
第24章 其他財產(chǎn)和責任保險
保險服務處的住宅計劃
移動房屋保險
內陸運輸保險
船只保險
政府財產(chǎn)保險計劃
產(chǎn)權保險
個人傘式保險
第六部分 企業(yè)財產(chǎn)和責任風險
第25章 企業(yè)財產(chǎn)保險
企業(yè)一攬子保險
建筑物和個人財產(chǎn)保險
保險責任類型
價值報告條款
業(yè)務收入保險
其他企業(yè)財產(chǎn)保險
運輸保險
企業(yè)主保險
第26章 企業(yè)責任保險
一般責任損失風險
企業(yè)一般責任保險
雇傭相關行為責任保險
工人補償保險
商用汽車保險
航空保險
企業(yè)傘式保險
企業(yè)主保單
職業(yè)責任保險
董事和管理人員責任保險
第27章 犯罪保險和履約保證
保險服務處的商業(yè)犯罪保險計劃
商業(yè)犯罪保險條款（期內索賠制）
金融機構保證保險
履約保證
術語表