銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力

第一部分 經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識
第1章 經(jīng)濟基礎(chǔ)知識\t1
第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟分析\t1
考點1 宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標\t2
考點2 經(jīng)濟周期\t2
考點3 經(jīng)濟結(jié)構(gòu)\t2
考點4 經(jīng)濟全球化\t3
第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析\t4
考點5 我國的行業(yè)分類\t4
考點6 行業(yè)分析基本內(nèi)容\t4
第三節(jié) 區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析\t7
考點7 區(qū)域發(fā)展條件分析\t7
考點8 區(qū)域經(jīng)濟分析\t7
考點9 區(qū)域發(fā)展分析\t8
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t8
答案與解析\t10
第2章 金融基礎(chǔ)知識\t12
第一節(jié) 貨幣基礎(chǔ)知識\t12
考點1 貨幣本質(zhì)與職能\t12
考點2 貨幣需求與貨幣供給\t13
考點3 通貨膨脹與通貨緊縮\t15
第二節(jié) 貨幣政策\t18
考點4 貨幣政策的目標\t19
考點5 貨幣政策工具\t19
考點6 貨幣政策傳導(dǎo)機制\t20
第三節(jié) 利息與利率\t21
考點7 概念\t21
考點8 利息率的主要種類\t22
考點9 我國利率市場化\t22
第四節(jié) 外匯與匯率\t23
考點10 概述\t23
考點11 匯率變動的影響因素\t24
考點12 人民幣國際化與外匯管理體制改革\t25
第五節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t25
答案與解析\t28
第3章 金融市場\t30
第一節(jié) 金融市場概述\t30
考點1 金融市場的功能\t30
考點2 金融市場種類\t31
考點3 金融工具\t32
第二節(jié) 貨幣市場和資本市場\t34
考點4 貨幣市場\t34
考點5 資本市場\t35
第三節(jié) 我國金融市場組織體系\t38
考點6 貨幣當局\t38
考點7 金融監(jiān)督管理機構(gòu)\t38
考點8 銀行業(yè)金融機構(gòu)\t39
考點9 證券期貨類金融機構(gòu)\t39
考點10 保險類金融機構(gòu)\t40
考點11 其他金融機構(gòu)\t41
考點12 金融行業(yè)自律組織\t41
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t42
答案與解析\t44
第4章 銀行體系\t46
第一節(jié) 銀行的起源與發(fā)展\t46
考點1 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展\t46
考點2 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展\t46
第二節(jié) 銀行業(yè)分類與職能\t47
考點3 中央銀行\(zhòng)t47
考點4 政策性銀行\(zhòng)t47
考點5 商業(yè)銀行\(zhòng)t48
考點6 非銀行金融機構(gòu)\t49
第三節(jié) 銀行體系的安全保障\t50
考點7 最后貸款人制度\t51
考點8 存款保險制度\t51
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t52
答案與解析\t53
第二部分 銀行業(yè)務(wù)
第5章 負債業(yè)務(wù)\t55
第一節(jié) 存款業(yè)務(wù)\t55
考點1 個人存款業(yè)務(wù)\t55
考點2 單位存款業(yè)務(wù)\t56
考點3 人民幣同業(yè)存款\t58
考點4 外幣存款業(yè)務(wù)\t58
第二節(jié) 非存款業(yè)務(wù)\t59
第三節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t59
答案與解析\t61
第6章 資產(chǎn)業(yè)務(wù)\t63
第一節(jié) 貸款業(yè)務(wù)\t63
考點1 貸款業(yè)務(wù)品種\t63
考點2 貸款業(yè)務(wù)流程\t64
考點3 貸款管理原則\t64
考點4 貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理\t64
第二節(jié) 債券投資業(yè)務(wù)\t65
考點5 債券投資目標及對象\t65
考點6 債券投資的收益\t66
考點7 債券投資的風(fēng)險\t67
第三節(jié) 其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)\t67
考點8 表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)\t67
考點9 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)\t68
考點10 外匯交易業(yè)務(wù)\t68
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t70
答案與解析\t71
第7章 中間業(yè)務(wù)\t73
第一節(jié) 中間業(yè)務(wù)概述\t73
考點1 中間業(yè)務(wù)的概念\t73
考點2 中間業(yè)務(wù)的特點\t73
考點3 中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新\t73
第二節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)\t74
考點4 支付結(jié)算業(yè)務(wù)概念\t74
考點5 支付結(jié)算工具\t74
考點6 清算業(yè)務(wù)\t75
第三節(jié) 代理業(yè)務(wù)\t76
考點7 代收代付業(yè)務(wù)\t76
考點8 代理銀行業(yè)務(wù)\t76
考點9 代理證券業(yè)務(wù)\t76
考點10 代理保險業(yè)務(wù)\t76
考點11 其他代理業(yè)務(wù)\t77
第四節(jié) 托管業(yè)務(wù)\t77
考點12 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)\t77
考點13 代保管業(yè)務(wù)\t77
第五節(jié) 咨詢顧問業(yè)務(wù)\t78
考點14 咨詢服務(wù)\t78
考點15 財務(wù)顧問服務(wù)\t78
第六節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù)\t79
考點16 銀行卡分類\t79
考點17 信用卡\t79
考點18 借記卡\t81
考點19 信用卡和借記卡的主要區(qū)別\t81
第七節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t82
答案與解析\t84
第8章 理財業(yè)務(wù)\t86
第一節(jié) 理財業(yè)務(wù)概述\t86
考點1 理財業(yè)務(wù)的定義\t86
考點2 理財業(yè)務(wù)的特點及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異\t86
考點3 理財業(yè)務(wù)管理\t87
第二節(jié) 理財產(chǎn)品分類與銷售管理\t87
考點4 理財產(chǎn)品分類\t87
考點5 理財產(chǎn)品風(fēng)險分級\t88
第三節(jié) 理財投資管理\t89
考點6 投資標的分類\t89
考點7 投資管理要求\t90
考點8 風(fēng)險隔離要求\t90
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t91
答案與解析\t92
第9章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展\t94
第一節(jié) 業(yè)務(wù)創(chuàng)新概述\t94
考點1 業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則\t94
考點2 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護\t95
第二節(jié) 創(chuàng)新發(fā)展趨勢\t95
考點3 業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具\t95
考點4 證券化\t96
考點5 互聯(lián)網(wǎng)金融\t96
第三節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t97
答案與解析\t98
第三部分 銀行管理
第10章 銀行管理基礎(chǔ)\t100
第一節(jié) 商業(yè)銀行的組織架構(gòu)\t100
考點1 商業(yè)銀行組織架構(gòu)的內(nèi)涵\t100
考點2 西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu)\t102
考點3 我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢\t103
第二節(jié) 銀行管理的基本指標\t104
考點4 規(guī)模指標\t104
考點5 結(jié)構(gòu)指標\t104
考點6 效率指標\t105
考點7 市場指標\t105
考點8 安全性指標\t106
考點9 流動性指標\t106
考點10 客戶集中度指標\t107
考點11 盈利性指標\t107
第三節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t109
答案與解析\t111
第11章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理\t113
第一節(jié) 治理\t113
考點1 銀行公司治理概述\t113
考點2 穩(wěn)健公司治理原則\t113
考點3 銀行公司治理的組織架構(gòu)\t114
考點4 激勵約束機制\t115
第二節(jié) 內(nèi)部控制\t116
考點5 內(nèi)部控制目標與基本原則\t116
考點6 內(nèi)部控制治理\t117
考點7 內(nèi)部控制措施\t117
考點8 內(nèi)部控制保障\t118
第三節(jié) 合規(guī)管理\t119
考點9 合規(guī)管理的相關(guān)概念\t119
考點10 合規(guī)管理的重點內(nèi)容\t119
考點11 合規(guī)風(fēng)險管理體系\t119
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t120
答案與解析\t122
第12章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理\t123
第一節(jié) 資產(chǎn)負債管理概述\t123
考點1 資產(chǎn)負債管理的對象\t123
考點2 資產(chǎn)負債管理的目標\t123
考點3 資產(chǎn)負債管理的原則\t124
考點4 資產(chǎn)負債管理的構(gòu)成內(nèi)容\t124
第二節(jié) 資產(chǎn)負債管理的工具與策略\t125
考點5 資產(chǎn)負債管理的工具\t125
考點6 資產(chǎn)負債管理的策略\t126
第三節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t127
答案與解析\t128
第13章 資本管理\t129
第一節(jié) 概 述\t129
考點1 資本的定義和分類\t129
考點2 資本的作用\t130
第二節(jié) 巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管\t130
考點3 巴塞爾資本協(xié)議\t130
考點4 我國銀行業(yè)資本監(jiān)管\t131
第三節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理\t133
考點5 內(nèi)部資本評估程序\t133
考點6 資本規(guī)劃\t134
考點7 資本充足率管理策略\t134
第四節(jié) 經(jīng)濟資本\t134
考點8 經(jīng)濟資本計量\t134
考點9 經(jīng)濟資本分配\t135
考點10 風(fēng)險績效考核\t135
第五節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t136
答案與解析\t137
第14章 風(fēng)險管理\t139
第一節(jié) 概 述\t139
考點1 風(fēng)險的定義\t139
考點2 風(fēng)險的分類\t140
第二節(jié) 全面風(fēng)險管理\t141
考點3 全面風(fēng)險管理概述\t141
考點4 風(fēng)險偏好和戰(zhàn)略\t141
考點5 風(fēng)險管理的組織架構(gòu)\t142
考點6 風(fēng)險管理流程\t142
考點7 風(fēng)險文化\t144
第三節(jié) 信用風(fēng)險管理\t144
考點8 信用風(fēng)險的分類\t144
考點9 信用風(fēng)險的計量\t145
第四節(jié) 市場風(fēng)險管理\t147
考點10 市場風(fēng)險的分類\t147
考點11 市場風(fēng)險的計量\t148
考點12 市場風(fēng)險的管控手段\t149
第五節(jié) 操作風(fēng)險管理\t150
考點13 操作風(fēng)險的分類\t150
考點14 操作風(fēng)險的計量方法\t151
考點15 操作風(fēng)險的管控手段\t152
第六節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t153
答案與解析\t156
第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
第15章 銀行基本法律法規(guī)\t160
第一節(jié) 《中國人民銀行法》\t160
考點1 中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)\t161
考點2 人民幣\t162
考點3 中國人民銀行的監(jiān)督管理\t163
第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》\t164
考點4 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍\t165
考點5 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)\t165
考點6 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施\t167
第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》\t168
考點7 商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則\t168
考點8 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則\t170
考點9 商業(yè)銀行的接管和終止\t170
第四節(jié) 《反洗錢法》\t171
考點10 洗錢的概念、過程及方式\t171
考點11 反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責(zé)義務(wù)\t172
第五節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t174
答案與解析\t177
第16章 民事法律制度\t181
第一節(jié) 民法\t181
考點1 民法概述\t181
考點2 民事主體\t182
考點3 民事法律行為與代理\t183
考點4 訴訟時效\t184
考點5 民事訴訟與仲裁\t185
第二節(jié) 物權(quán)法和擔保法\t186
考點6 物權(quán)基本法律制度\t186
考點7 擔保法律制度\t187
第三節(jié) 合同法\t189
考點8 合同與合同的相對性\t189
考點9 合同的訂立\t189
考點10 合同的效力\t190
考點11 合同的履行\(zhòng)t191
考點12 合同的保全\t192
考點13 合同的變更、轉(zhuǎn)讓與終止\t192
考點14 違約責(zé)任\t193
第四節(jié) 婚姻法和繼承法\t193
考點15 婚姻法的概念\t193
考點16 繼承法\t194
第五節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t194
答案與解析\t197
第17章 商事法律制度\t201
第一節(jié) 公司法律制度\t201
考點1 公司的概念和種類\t201
考點2 公司設(shè)立制度\t202
考點3 公司資本制度\t202
考點4 公司組織機構(gòu)\t203
考點5 公司終止制度\t204
第二節(jié) 證券與保險法律制度\t204
考點6 證券法\t204
考點7 保險法\t205
第三節(jié) 信托法律制度\t206
考點8 信托概述\t206
考點9 信托的設(shè)立\t207
第四節(jié) 票據(jù)法律制度\t207
考點10 《票據(jù)法》概述\t207
考點11 票據(jù)的功能\t208
考點12 票據(jù)行為\t209
考點13 票據(jù)權(quán)利\t210
考點14 票據(jù)喪失的補救措施\t210
第五節(jié) 破產(chǎn)法律制度\t211
考點15 破產(chǎn)法概述\t211
考點16 破產(chǎn)的申請和受理\t211
考點17 債務(wù)人財產(chǎn)\t212
考點18 破產(chǎn)債權(quán)及申報\t213
考點19 債權(quán)人會議和債權(quán)人委員會\t213
考點20 重整與和解\t214
考點21 破產(chǎn)清算\t215
第六節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t216
答案與解析\t218
第18章 刑事法律制度\t222
第一節(jié) 刑法基本理論\t222
考點1 刑法的概念、任務(wù)和基本原則\t222
考點2 犯罪\t223
考點3 刑罰\t224
第二節(jié) 金融犯罪及刑事責(zé)任\t225
考點4 金融犯罪概述\t225
考點5 破壞金融管理秩序罪\t226
考點6 金融詐騙罪\t228
考點7 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪\t229
第三節(jié) 刑事訴訟\t230
考點8 刑事訴訟概述\t230
考點9 刑事訴訟基本程序\t231
考點10 刑事訴訟強制措施\t232
考點11 附帶民事訴訟\t233
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t233
答案與解析\t237
第19章 行政法律制度\t241
第一節(jié) 行政許可\t241
考點1 行政許可概述\t241
考點2 重要行政許可法律規(guī)則\t242
考點3 銀行相關(guān)行政許可規(guī)則\t243
第二節(jié) 行政處罰\t243
考點4 行政處罰概述\t243
考點5 重要行政處罰法律規(guī)則\t244
考點6 銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則\t245
第三節(jié) 行政強制\t246
考點7 行政強制概述\t246
考點8 重要行政強制法律規(guī)則\t247
考點9 銀行相關(guān)行政強制規(guī)則\t248
第四節(jié) 行政復(fù)議\t249
考點10 行政復(fù)議概述\t249
考點11 重要行政復(fù)議法律規(guī)則\t249
考點12 銀行相關(guān)行政復(fù)議規(guī)則\t250
第五節(jié) 行政訴訟\t251
考點13 行政訴訟概述\t251
考點14 重要行政訴訟法律規(guī)則\t252
考點15 銀行相關(guān)行政訴訟規(guī)則\t252
第六節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t253
答案與解析\t255
第五部分 銀行監(jiān)管與自律
第20章 銀行監(jiān)管體制\t258
第一節(jié) 國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制\t258
考點1 銀行監(jiān)管的起源與演變\t258
考點2 國際上主要金融監(jiān)管的體制\t259
考點3 主要國家的銀行監(jiān)管體制\t260
考點4 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會\t261
第二節(jié) 我國的銀行監(jiān)管框架\t262
考點5 我國銀行監(jiān)管的歷史\t262
考點6 銀行監(jiān)管的四個層次\t263
考點7 我國當前銀行監(jiān)管的框架\t264
第三節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t264
答案與解析\t267
第21章 銀行監(jiān)管目標、方法\t270
第一節(jié) 銀行監(jiān)管目標\t270
考點1 我國銀行監(jiān)管目標\t270
第二節(jié) 銀行監(jiān)管方法\t271
考點2 合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險為本的監(jiān)管\t271
考點3 銀行監(jiān)管的流程\t272
考點4 監(jiān)管評級\t274
第三節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t275
答案與解析\t278
第22章 銀行自律與市場約束\t281
第一節(jié) 銀行自律組織\t281
考點1 國際銀行自律組織\t281
考點2 中國銀行業(yè)協(xié)會\t282
第二節(jié) 職業(yè)操守\t283
考點3 職業(yè)操守的宗旨和適用范圍\t283
考點4 從業(yè)準則\t285
考點5 從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守\t286
考點6 從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守\t288
考點7 從業(yè)人員與機構(gòu)間的職業(yè)操守\t289
考點8 從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守\t290
第三節(jié) 市場約束\t291
考點9 概述\t291
考點10 信息披露\t291
第四節(jié) 本章系統(tǒng)自測\t293
答案與解析\t296
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷公共基礎(chǔ)（一）\t300
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷公共基礎(chǔ)（二）\t313
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷公共基礎(chǔ)（一）參考答案及解析\t327
銀行業(yè)從業(yè)資格考試最后沖刺模擬試卷公共基礎(chǔ)（二）參考答案及解析\t336