銀行保險(xiǎn)

第一章 銀行保險(xiǎn)概述及發(fā)展
第一節(jié) 銀行保險(xiǎn)的起源與特點(diǎn)
一、銀行保險(xiǎn)的起源
二、銀行保險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
三、銀行保險(xiǎn)的模式
四、銀行保險(xiǎn)特點(diǎn)
第二節(jié) 國(guó)際銀行保險(xiǎn)的發(fā)展?fàn)顩r
一、法國(guó)銀行保險(xiǎn)業(yè)概況
二、英國(guó)銀行保險(xiǎn)業(yè)概況
三、美國(guó)的銀行保險(xiǎn)發(fā)展模式
第三節(jié) 我國(guó)銀行保險(xiǎn)的發(fā)展?fàn)顩r
一、我國(guó)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展階段
二、在合作模式方面的探索
三、銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)與壽險(xiǎn)的差異
四、當(dāng)前國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)銀行保險(xiǎn)發(fā)展情況
五、我國(guó)銀行保險(xiǎn)發(fā)展存在的問(wèn)題
第四節(jié) 我國(guó)銀行保險(xiǎn)發(fā)展前景及思路
一、決定銀行保險(xiǎn)合作前景的因素
二、銀行保險(xiǎn)合作的發(fā)展思路
第二章 銀行保險(xiǎn)模式
第一節(jié) 銀行保險(xiǎn)的主要合作模式
一、分銷(xiāo)協(xié)議模式
二、戰(zhàn)略聯(lián)盟模式
三、合資企業(yè)模式
四、金融集團(tuán)模式
五、四種合作模式的比較分析
第二節(jié) 銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售模式
一、主要銷(xiāo)售模式
二、銷(xiāo)售模式選擇
第三節(jié) 銀行保險(xiǎn)渠道整合
第四節(jié) 銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售流程設(shè)計(jì)
一、業(yè)務(wù)開(kāi)展前的準(zhǔn)備工作
二、不同形式的保險(xiǎn)合同的投保與出單操作流程
三、核保
四、收費(fèi)
五、統(tǒng)計(jì)結(jié)算
六、保單批改
第五節(jié) “銀保通”IT系統(tǒng)
一、系統(tǒng)定義
二、系統(tǒng)架構(gòu)
三、主要功能
四、主要特點(diǎn)
第三章 銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品與銷(xiāo)售渠道
第一節(jié) 適合公司客戶的財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品與銷(xiāo)售模式
一、適合普通貸款客戶的財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品及銷(xiāo)售模式
二、適合貿(mào)易融資客戶的財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品及銷(xiāo)售模式
三、適合對(duì)公結(jié)算客戶的產(chǎn)品及銷(xiāo)售模式
第二節(jié) 適合個(gè)人客戶的財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品與銷(xiāo)售模式
一、適合個(gè)人貸款客戶的財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品及銷(xiāo)售模式
二、適合個(gè)人高端客戶的財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品及銷(xiāo)售模式
三、適合普通柜臺(tái)客戶的財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品及銷(xiāo)售模式
四、適合信用卡客戶的財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品及銷(xiāo)售模式
第三節(jié) 適合機(jī)構(gòu)客戶的財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品
一、銀行綜合保險(xiǎn)
二、董事高管責(zé)任保險(xiǎn)
第四節(jié) 銀保產(chǎn)品和銷(xiāo)售模式的創(chuàng)新
一、開(kāi)發(fā)“理財(cái)”加“保障”的新產(chǎn)品
二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，完善銀保金融產(chǎn)品
三、轉(zhuǎn)變銷(xiāo)售模式，積極拓展銀保新渠道
四、創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)工具，提升銷(xiāo)售成功率
第四章 銀行保險(xiǎn)管理
第一節(jié) 銀行保險(xiǎn)的管理架構(gòu)
一、總公司層面
二、省級(jí)公司層面
三、地市級(jí)公司層面
四、業(yè)務(wù)支援、協(xié)作部門(mén)
第二節(jié) 銀行保險(xiǎn)的銷(xiāo)售隊(duì)伍
一、銀行保險(xiǎn)可以采用的銷(xiāo)售隊(duì)伍
二、各種銷(xiāo)售隊(duì)伍的主要特征
三、我國(guó)財(cái)險(xiǎn)銀保銷(xiāo)售隊(duì)伍的主要構(gòu)成
第三節(jié) 銷(xiāo)售隊(duì)伍的管理
一、人員的招聘管理
二、人員的考核管理
三、人員的活動(dòng)管理
四、人員的品質(zhì)管理
第四節(jié) 銀行保險(xiǎn)的薪酬和激勵(lì)
一、薪酬設(shè)計(jì)和激勵(lì)方案的原則及目的
二、保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售人員的報(bào)酬和激勵(lì)
三、銀行雇員的報(bào)酬和激勵(lì)
第五節(jié) 銀行保險(xiǎn)的培訓(xùn)
一、培訓(xùn)的特點(diǎn)
二、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)
三、銀行雇員的培訓(xùn)
四、銀行保險(xiǎn)渠道管理培訓(xùn)
第五章 銀行渠道代理業(yè)務(wù)
第一節(jié) 銀行渠道代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合同簽訂與管理
一、全面合作協(xié)議
二、保險(xiǎn)兼業(yè)代理協(xié)議
三、專(zhuān)項(xiàng)代理合作協(xié)議
第二節(jié) 銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作的主要環(huán)節(jié)
一、宣導(dǎo)銷(xiāo)售
二、投保
三、出單
四、單證交接
五、保險(xiǎn)費(fèi)劃轉(zhuǎn)
六、對(duì)賬
七、理賠支付
第三節(jié) 銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)主要操作流程
一、銀行柜臺(tái)出單承保業(yè)務(wù)流程
二、保險(xiǎn)公司柜臺(tái)出單業(yè)務(wù)操作流程
三、理賠業(yè)務(wù)流程（見(jiàn)圖5-3）
第四節(jié) 銀行渠道代理保險(xiǎn)資金業(yè)務(wù)
一、代收代付業(yè)務(wù)
二、代理資金結(jié)算業(yè)務(wù)
三、協(xié)議存款業(yè)務(wù)
四、時(shí)點(diǎn)存款業(yè)務(wù)
第五節(jié) 保理業(yè)務(wù)
一、保理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
二、保理業(yè)務(wù)的分類(lèi)
三、貿(mào)易信用險(xiǎn)與保理業(yè)務(wù)
第六節(jié) 擔(dān)保業(yè)務(wù)
第七節(jié) 網(wǎng)上銀行
第六章 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保
第一節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)概述
一、銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)定義
二、銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)的意義
第二節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)管理
一、銀行資產(chǎn)管理模式
二、工作職責(zé)與人員管理
三、客戶檔案管理
四、項(xiàng)目期末準(zhǔn)備工作
五、投訴及爭(zhēng)議事項(xiàng)處理
第三節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)操作流程
一、非車(chē)險(xiǎn)類(lèi)資產(chǎn)保險(xiǎn)統(tǒng)保操作流程
二、車(chē)險(xiǎn)類(lèi)資產(chǎn)保險(xiǎn)統(tǒng)保操作流程
第四節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范
一、首席承保項(xiàng)目服務(wù)規(guī)范
二、共保項(xiàng)目服務(wù)規(guī)范
第五節(jié) 銀行自有資產(chǎn)統(tǒng)保業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)
一、資產(chǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研
二、設(shè)計(jì)統(tǒng)保操作流程
三、制訂保險(xiǎn)方案
四、保險(xiǎn)招標(biāo)與保險(xiǎn)公司的選擇
五、保險(xiǎn)合同的簽署
六、統(tǒng)保實(shí)施與期內(nèi)服務(wù)
第七章 銀行保險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)及銀保合作典型案例
第一節(jié) 銀行保險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)
一、銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部
二、銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理和銀保專(zhuān)營(yíng)團(tuán)隊(duì)
三、銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)量管理制度
四、重點(diǎn)服務(wù)工作
第二節(jié) 銀保合作典型案例
一、江蘇宿遷市公司銀保業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)介紹
二、浙江衢州分公司銀保業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)
三、廣東佛山三水支公司“政銀保”項(xiàng)目
四、甘肅省小額貸款保證保險(xiǎn)項(xiàng)目
五、上海分公司“微保險(xiǎn)”產(chǎn)品
附則 銀行保險(xiǎn)相關(guān)政策與制度