現(xiàn)代商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)研究

　　按照組織設(shè)計(jì)理論，影響商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)和組織設(shè)計(jì)的因素是多方面的，其中最為明顯的因素包括商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)、外部環(huán)境、組織間關(guān)系、信息技術(shù)、組織規(guī)模、生命周期與控制、組織文化等幾個(gè)方面。組織文化由于以下幾個(gè)原因沒有納入本論文的分析范疇。首先，作者認(rèn)為組織文化的影響因子已分散包容在組織目標(biāo)、外部環(huán)境、組織間關(guān)系、信息技術(shù)等各部分的分析內(nèi)容之中，組織文化是一種“軟實(shí)力”，它是一種無形資產(chǎn)，它的作用體現(xiàn)在組織設(shè)計(jì)的方方面面。第二，組織文化分析所需的知識(shí)結(jié)構(gòu)已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了作者現(xiàn)有的知識(shí)庫存，作者的“軟實(shí)力”無法完成這一更艱巨的任務(wù)。第三，作者認(rèn)為本論文更強(qiáng)調(diào)可操作性，因此未把組織文化納入其中，不影響論文的整體風(fēng)格和分析架構(gòu)。論文的第二章、第三章、第四章、第五章、第六章、第七章分別就影響和制約商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)與組織設(shè)計(jì)的六類因素進(jìn)行了深入的分析，而第八章組織績(jī)效的評(píng)價(jià)則是在前七章的基礎(chǔ)上，對(duì)商業(yè)銀行組織效果的整體分析和評(píng)價(jià)，是前七章的最終概括和總結(jié)，也是對(duì)各種因素的綜合分析。第九章國際商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的趨勢(shì)分析、第十章我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性變革，則是本論文的所有分析的最終歸宿，是本論文各章分析結(jié)論在國際和我國的具體運(yùn)用、規(guī)律總結(jié)和政策建議，反映了本論文的最終研究成果。綜合本論文的整體架構(gòu)，我們可以看到論文實(shí)際上分為三大部分，第一部分即第一章導(dǎo)論，第二部分是第二章至第七章，第三部分是第八章至第十章。作者按照組織理論與設(shè)計(jì)的典型思路，對(duì)商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)展開分析，構(gòu)成了科學(xué)的合理的研究框架。第一章 導(dǎo)論。這是論文的開篇部分，商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)與設(shè)計(jì)是影響和決定商業(yè)銀行組織效率，從而對(duì)商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展有巨大制約作用的組織管理因素。本章在總結(jié)組織管理理論和組織設(shè)計(jì)理論的基礎(chǔ)上，分析商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)和變革的重要意義，并給出論文的分析思路和研究框架。第二章 商業(yè)銀行的組織戰(zhàn)略與組織設(shè)計(jì)。商業(yè)銀行在長(zhǎng)期經(jīng)營活動(dòng)中，決策層會(huì)逐漸形成和確定商業(yè)銀行的發(fā)展目標(biāo)，并制定出實(shí)現(xiàn)這些發(fā)展目標(biāo)的戰(zhàn)略。本章依據(jù)組織戰(zhàn)略與組織設(shè)計(jì)的基本理論分析商業(yè)銀行的戰(zhàn)略類型，探討商業(yè)銀行組織戰(zhàn)略對(duì)商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的影響。第三章 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)。商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)及組織運(yùn)行是商業(yè)銀行在金融市場(chǎng)上競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)表現(xiàn)優(yōu)劣的決定性因素之一。進(jìn)入20世紀(jì)90年代以來，隨著金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的急劇變化，各國商業(yè)銀行都對(duì)組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行了大規(guī)模的調(diào)整，我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)改革也在逐步深入之中。本章在介紹商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)理論基礎(chǔ)和一般組織結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，深入分析國外商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)，并初步討論我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)變革的初始狀態(tài)和變遷中的狀態(tài)。第四章 商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的外部環(huán)境分析。組織環(huán)境理論認(rèn)為外部環(huán)境的變化必然對(duì)組織的運(yùn)行和發(fā)展產(chǎn)生影響，商業(yè)銀行必須適應(yīng)其生存環(huán)境，了解并掌握環(huán)境變化的特點(diǎn)，從而使銀行在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。20世紀(jì)70年代以來國際市場(chǎng)急劇變化，商業(yè)環(huán)境更加動(dòng)蕩，導(dǎo)致了組織環(huán)境理論的發(fā)展。組織環(huán)境理論要解決的核心問題就是組織應(yīng)如何分析和診斷外部環(huán)境，哪些環(huán)境因素對(duì)組織的影響更直接更強(qiáng)烈，組織高層應(yīng)如何通過組織設(shè)計(jì)改變和控制環(huán)境要素進(jìn)而制定一個(gè)可行的發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。第五章 商業(yè)銀行的組織間關(guān)系。商業(yè)銀行與其他微觀經(jīng)濟(jì)組織一樣，都生存和發(fā)展在特定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境之中。20世紀(jì)90年代以來，越來越多的組織開始重新思考在紛亂多變的環(huán)境中，如何適應(yīng)并能獲得可持續(xù)發(fā)展的條件。在動(dòng)蕩和變化已成為組織環(huán)境常態(tài)情況下，組織邊界問題日益受到關(guān)注。就商業(yè)銀行而言，20世紀(jì)90年代以來，金融自由化、國際化、混合化、電子化、工程化、證券化的步伐越來越快，商業(yè)銀行與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)以及與銀行同業(yè)之間的關(guān)系變得更加紛繁復(fù)雜。在新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，商業(yè)銀行如何處理好組織之間的關(guān)系，已成為決定商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，從而影響商業(yè)銀行能否穩(wěn)定健康發(fā)展的重要因素。第六章 信息技術(shù)對(duì)商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的影響。20世紀(jì)最后10年，以計(jì)算機(jī)與網(wǎng)絡(luò)工程為代表的現(xiàn)代信息技術(shù)在商業(yè)銀行中得到廣泛運(yùn)用。信息技術(shù)對(duì)商業(yè)銀行的影響可以說是劃時(shí)代的，國際各大商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)與組織設(shè)計(jì)因此發(fā)生了革命性的變革，組織扁平化、學(xué)習(xí)型組織、團(tuán)隊(duì)化的工作方式在各大商業(yè)銀行得到極大的推廣。本章在分析信息技術(shù)對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程影響的基礎(chǔ)上，深入分析國際大商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)所呈現(xiàn)出的特征，并具體討論了信息技術(shù)對(duì)我國商業(yè)銀行的影響。第七章 商業(yè)銀行的組織規(guī)模、生命周期及控制。商業(yè)銀行的組織規(guī)模、生命周期是影響商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)和組織設(shè)計(jì)的兩個(gè)重要因素，即組織規(guī)模與生命周期又有著極為密切的內(nèi)在關(guān)系。本章在討論商業(yè)銀行組織規(guī)模、商業(yè)銀行生命周期的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)分析商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)及商業(yè)銀行規(guī)模與生命周期背景下的商業(yè)銀行組織控制，目的是探索商業(yè)銀行組織規(guī)模、生命周期及與之相關(guān)的組織控制效率問題。第八章 商業(yè)銀行組織效果及其評(píng)價(jià)。進(jìn)入21世紀(jì)，隨著金融業(yè)務(wù)的進(jìn)一步國際化，銀行業(yè)本身也呈現(xiàn)出多姿多彩的發(fā)展態(tài)勢(shì)。20世紀(jì)末大規(guī)模的銀行合并，形成一股洶涌澎湃的混業(yè)化的浪潮，但與此同時(shí)，很多實(shí)行多元化經(jīng)營的大銀行，又紛紛出售剛購并來的資產(chǎn)，出現(xiàn)了所謂“歸核化”的趨勢(shì)。商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)如何評(píng)價(jià)，已成為人們非常關(guān)注的話題。本章將在以前各章的基礎(chǔ)上，對(duì)商業(yè)銀行的組織效果、評(píng)價(jià)指標(biāo)、西方國家商業(yè)銀行的組織評(píng)價(jià)以及變革中的我國銀行業(yè)組織效果如何評(píng)價(jià)做深入分析。第九章 國際商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的趨勢(shì)分析。20世紀(jì)90年代以來，隨著國際金融業(yè)地域國際化、技術(shù)電子化、產(chǎn)品工程化、業(yè)務(wù)范圍混業(yè)化趨勢(shì)的加快，國際商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)越來越嚴(yán)峻。各國商業(yè)銀行為了適應(yīng)新的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，紛紛開始對(duì)原有的商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行變革，這些組織變革由于各家銀行的經(jīng)營范圍不同、發(fā)展戰(zhàn)略不同、生存環(huán)境不同而呈現(xiàn)出五彩繽紛的特點(diǎn)。本章在以前各章的基礎(chǔ)上首先對(duì)組織設(shè)計(jì)的新趨勢(shì)做理論概括，再用實(shí)證分析的方法總結(jié)出國際商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的一般發(fā)展趨勢(shì)。第十章 我國商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的變革。在中國加入世界貿(mào)易組織以后，我國金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，提高中國商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)能力和經(jīng)營效率已變得非常迫切。為了提升我國商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)水平，除了必須進(jìn)行的產(chǎn)權(quán)改革以外，商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)變革也是非常重要的。本章在以前各章分析的基礎(chǔ)上，提出了我國商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)變革的戰(zhàn)略性對(duì)策。本論文的創(chuàng)新之處。組織理論特別是組織設(shè)計(jì)與變革理論雖然在西方經(jīng)濟(jì)和管理學(xué)界已經(jīng)有相當(dāng)深入的研究，并取得了一批對(duì)公司管理實(shí)踐有指導(dǎo)和借鑒意義的學(xué)術(shù)成果，但將其應(yīng)用于銀行這一特殊行業(yè)進(jìn)行組織設(shè)計(jì)分析的學(xué)術(shù)成果卻極為罕見。本論文的創(chuàng)新之處可以概括為：1.嘗試著將組織管理與設(shè)計(jì)理論應(yīng)用于商業(yè)銀行組織管理的具體實(shí)踐，實(shí)際上是經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、金融學(xué)跨學(xué)科交叉研究的一種有益的探討。其研究思路為今后開展這方面的工作提供了較可行的基礎(chǔ)。2.本論文關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的分析框架，在銀行管理研究方面，將組織設(shè)計(jì)理論融入其中，使商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略研究有了組織管理層面的分析視角，這大大拓寬了商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展問題的分析思路，論文中對(duì)我國商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的政策建議具有一定的參考價(jià)值。3.論文把商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)與組織設(shè)計(jì)放到一個(gè)開放社會(huì)系統(tǒng)中進(jìn)行分析，充分重視了組織戰(zhàn)略、組織間關(guān)系、組織的外部環(huán)境、組織的技術(shù)等諸多因素對(duì)商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的影響，使商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)分析建立在多元化、多層次、多側(cè)面的基礎(chǔ)上，研究結(jié)果更加真實(shí)客觀。4.論文運(yùn)用資源依賴?yán)碚摗⑸鷳B(tài)系統(tǒng)理論、網(wǎng)絡(luò)合作理論、制度同構(gòu)理論對(duì)商業(yè)銀行組織間關(guān)系進(jìn)行了宏觀與微觀相結(jié)合的分析，極大地提高了我國已有研究成果在這一問題上的切入層面，也使我國商業(yè)銀行在處理未來的發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)，有了更多的理性和科學(xué)的選擇。 5.論文在承認(rèn)我國商業(yè)銀行在產(chǎn)權(quán)特征、治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)、行業(yè)結(jié)構(gòu)、技術(shù)水平均有其特殊性這一大前提下，非常務(wù)實(shí)地分析了現(xiàn)階段我國商業(yè)銀行在組織架構(gòu)變革和調(diào)整方面可能推出的政策選擇。西方組織理論暗含的假定是產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)均不存在問題的情況下組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)和調(diào)整，實(shí)際上在我國這一假設(shè)條件是不存在的。而這并不意味著我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的變革是可以等待的，實(shí)際上，不同層次的變革在處理得當(dāng)?shù)那闆r下，是可以同時(shí)展開的。

　　楊德勇，1963年出生，漢族，金融學(xué)博士，產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后，金融學(xué)博士后（二期），教授，北京市金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事，中國金融學(xué)會(huì)理事，北京市經(jīng)濟(jì)學(xué)總會(huì)理事?，F(xiàn)任北京工商大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長(zhǎng)，北京工商大學(xué)微觀金融研究中心主任。1997年中南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)專業(yè)博士畢業(yè);2003年西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)金融學(xué)院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后流動(dòng)站出站;2006年中國社會(huì)科學(xué)院金融研究所二期博士后出站。目前主要研究領(lǐng)域是金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析、金融產(chǎn)業(yè)組織結(jié)構(gòu)研究和商業(yè)銀行經(jīng)營管理組織再造研究。主要學(xué)術(shù)成果有：出版專著10余部，主編、參編專業(yè)書籍20余部。其中代表性成果有：《金融產(chǎn)業(yè)組織理論研究》、《金融效率論》、《金融監(jiān)管論》等。公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文60余篇，主持參與國家及省部級(jí)課題10余項(xiàng)。